Wealthbar Vs Wealthsimple Review 2022: Eng yaxshi shaxsiy moliya sayti

Wealthbar va boshqalar Wealthsimple Review

Muhim moliyaviy qarorlar qabul qilish haqida gap ketganda, bizni ba'zida har xil investitsion tanlovlar kutib turadi, ular biroz g'aroyib bo'lib qoladi.

Yaxshiyamki, bizda har xil veb -saytlar va platformalar mavjud bo'lib, ular bizni tanlashda barcha yuklarni o'z zimmasiga oladi.

Agar siz menga o'xshagan bo'lsangiz, sarmoya kiritish va pul topish meni hayajonga soladi, men ham jozibador ko'rinishga ega bo'lgan turli xil investitsiya variantlarini ko'rib chiqishim kerak bo'lgan paytda meni jinnilik yoqasiga olib keladi.

Xuddi shunday saytlar uchun rahmat Boylik oddiy va Boylik paneli (CI to'g'ridan -to'g'ri investitsiya). Ular tanlovni qisqartiradi va byudjetimizga mos keladigan eng yaxshi moliyaviy variantlarni tanlashimizga yordam beradi.

Biroq, bu ikkita ajoyib veb -sayt bilan, qaysi birini ishlatishni tanlash biroz qiyinlashadi ...

Biz sizga qaysi sayt sizga eng mos kelishini aniqlashga yordam beramiz!

Kutib turing! Bu qiziqarli sayohat bo'ladi!

Wealthsimple nima?

Wealthsimple-bu zamonaviy texnologiyalarni professional moliyaviy maslahatlar bilan birlashtirgan veb-asoslangan investitsiya menejeri. Ular sizga boshqariladigan portfelga (Wealthsimple Invest), o'z-o'zidan boshqariladigan savdoga (Wealthsimple Trade) yoki yuqori foizli jamg'arma hisobiga (Wealthsimple Save) (Wealthsimple Save) sarmoya kiritish imkoniyatini taklif qilishadi. Ular 2014 yildan beri mavjud va hozirda 3 milliard dollardan ortiq aktivlarni boshqaradilar.

Ular odatiy aktivlarni boshqarish bilan bog'liq yuqori to'lovlar va minimal hisoblarsiz aqlli, sodda sarmoyalarni taklif qilishdan boshladilar.

Ularning ilg'or texnologiyasi sizga pulingizni jahon miqyosida diversifikatsiyalangan past indeksli fondlar portfeliga sarmoya kiritib, soliq hisobini minimallashtirish orqali eng yaxshi daromad olishingizga yordam beradi.

Bu shuni anglatadiki, ular avtomatik muvozanatlash, dividendlarni qayta investitsiyalash va soliq yo'qotishlarini yig'ish kabi narsalarni qila oladilar, ular ilgari faqat o'ta boy odamlar uchun mavjud bo'lgan yoki ko'pchilik uchun juda zerikarli va zerikarli bo'lgan.

Wealthbar (CI Direct Investing) nima?

Britaniya Kolumbiyasi va Ontario shtatida Wealthbar - litsenziyali fond menejeri va to'liq hayot sug'urtasi agenti. Ular o'zlarini arzon narxda sifatli onlayn sarmoyalar bilan ta'minlaydilar deb reklama qilishadi. Ular 275 million dollardan ortiq naqd pulni nazorat qiladilar. 

Qulay onlayn tejash va investitsiya resurslari, shuningdek moliyaviy maslahatlar bilan Wealthbar sizning moliyaviy kelajagingizni rivojlantirishni osonlashtiradi. Ularning xizmatlari sizga yordam beradi:

  • Maqsadlaringizga moslashtirilgan professional portfel yordamida o'z kelajagingizni tejash.
  • Yuqori foizli jamg'arma yordamida siz tugmani bosish orqali pulingizni ishga solishingiz mumkin.
  • Pulingizga javob olish; Qachon va qayerda xohlasangiz savollar, shuning uchun siz qarorli qaror qabul qilishingiz mumkin.
  • Moliyaviy maslahatlar va pensiya rejalari sizning past narxingizga kiritilgan, shuning uchun siz yaxshi kelajakka tayyorgarlik ko'rishingiz mumkin.

Wealthbar va Wealthbar o'rtasidagi o'xshashliklar

Robo-maslahatchilar

Wealthsimple Invest va WealthBar "robo-maslahatchilar" deb nomlanadi, ya'ni sizning investitsiyalaringiz daromadingizni optimallashtirish uchun mo'ljallangan algoritmlar yordamida boshqariladi.

Boshqa tomondan, an'anaviy moliyaviy konsalting firmalari sizning aktivlaringizni boshqarish uchun odamlardan foydalanadilar. Robo-maslahatchilar sizning portfelingizni doimiy ravishda muvozanatlashtiradi, sizning xavf-xatarlarga bardoshliligingizga qarab, ko'chmas mulkni sotib olish va sotish orqali investitsiya aralashmasini o'zgartiradi.

Investitsion imkoniyatlar

ETF -lar Wealthbar va Wealthsimple portfellariga kiritilgan. ETFlar, shu jumladan o'zaro fondlar, boshqa har xil portfellar uchun xolding bo'lib xizmat qiladi.

Farqi shundaki, o'zaro fondlar jismoniy shaxslar tomonidan faol boshqariladi, ETFlar esa boshidan aniqlangan qat'iy qoidalarga amal qiladi. Qo'shimcha xarajatlar past bo'lganligi sababli, ETFlar butun bozorlarni diqqat bilan kuzatishni maqsad qilgan va o'zaro fondlarga qaraganda sotib olish ancha arzon.

Ikkala xizmat ham siz uchun korporativ obligatsiyalar, AQSh aktsiyalari, chet el aktsiyalari, Kanada aktsiyalari, yuqori rentabelli obligatsiyalar, ko'chmas mulk, davlat obligatsiyalari va boshqa mulklarni o'z ichiga olgan ETF-larni o'z ichiga oladigan portfel yaratadi.

Wealthbar yoki Wealthsimple yordamida siz xohlagan mablag '/sarmoyalar haqida hech narsa deya olmaysiz.

hisob turlari

Ikkala maslahatchi firmalarda mavjud bo'lgan hisob turlari deyarli bir xil. Ikkalasi ham RRSP, TFSA va RESP, shuningdek umumiy jamg'arma hisoblari, RIF/RRIFlar, ro'yxatdan o'tmagan hisoblar va LIRA-ni taklif qiladi.

Mijozlar qo'llab-quvvatlash

Wealthsimple Invest va WealthBar-da umumiy moliyaviy va sarmoyaviy maslahatlarni o'z ichiga olgan ichki bloglar mavjud.

Ikkala saytda ham ko'pincha "umumiy savollar" sahifalari mavjud bo'lib, ular o'z xizmatlari qanday ishlashi haqida eng ko'p beriladigan savollarga javob beradi. Ikkala kompaniyada ham o'z veb -saytlarining ko'plab xususiyatlarini ta'minlaydigan smartfon ilovalari mavjud.

Moliyalashtirish talablari va usullari

Wealthsimple ham, Wealthbar ham pulsiz hisob ochishga ruxsat beradi, lekin sizning hisobingizda kamida 1,000 dollar bo'lmaguncha hech kim sarmoya kiritmaydi.

Ularning veb -sayti yoki mobil ilovasidan foydalanib, siz chexing hisobini ulashingiz va pulni kirgizishingiz va o'tkazishingiz mumkin. Sizda bir martalik yoki takroriy depozit qo'yish mumkin. Hisobingizga kiritgan pulingizni ikkala xizmat ham yuborishi (qo'llashi) uchun bir necha kun kerak bo'ladi.

Xavfsizlik va xavfsizlik

Wealthbar va Wealthsimple ikkalasi ham sizning aktivlaringiz xavfsizligiga ustuvor ahamiyat beradi.

Ikkala xizmat ham Kanada investorlarini himoya qilish jamg'armasi (CIPF) tomonidan sug'urtalangan uchinchi shaxslar (aktivlarga ega kompaniyalar) ga tayanadi.

Agar bu vasiylardan biri bankrot bo'lsa, sizning jamg'armalaringiz (lekin ularning qiymati emas) 1 million dollargacha qoplanadi.

Boylik va boylik o'rtasidagi farqlar

Moliyaviy maslahatchilar

Agar siz Wealthsimple Invest -da 100,000 XNUMX dollar yoki undan ko'p pul sarflasangiz, siz premium hisobi bo'lgan Black rejasiga o'tishingiz mumkin.

U Wealthsimple Invest moliyaviy maslahatchisi bilan har yili shaxsiy uchrashuvni, shuningdek, boshqa aeroportlardagi VIP-zallarga kirishni o'z ichiga oladi.

Siz 500,000 dollardan ortiq sarmoya kiritganingizda, Wealthsimple Invest Generation -ning qulfini ochasiz va "kerak bo'lganda" moliyaviy maslahatlarga ega bo'lasiz.

Bepul kirish sessiyasi uchun WealthBar sizning holatingizni ko'rib chiqish uchun sizga litsenziyaga ega moliyaviy maslahatchi bilan mos keladi. Mijozlar moliyaviy rejalarini izchil davom ettirish uchun maslahatchidan muntazam fikr -mulohazalarni olishlari aytiladi, deyiladi kompaniya saytida.

to'lovlari

Wealthsimple ham, Wealthbar ham portfelingizning qiymatiga qarab boshqaruv uchun haq oladi. Sizning to'lovingiz qanchalik past bo'lsa, shuncha ko'p sarmoya kiritasiz.

Birinchi 150,000 ming dollarlik sarmoya uchun CI Direct Investing / Wealthbar har yili 0.60 foiz, keyingi 0.40 ming dollar uchun yiliga 350,000 foiz va har bir qo'shimcha summa uchun yiliga 0.35 foiz miqdorida haq oladi. 

Agar siz 100,000 ming dollardan kam mablag 'sarflasangiz, siz yiliga 0.50 foiz to'laysiz, agar 100,000 ming dollar yoki undan ko'p sarmoya kiritgan bo'lsangiz, yiliga 0.40 foiz to'laysiz. Shuningdek, investorlardan o'z portfellaridagi ETF -larda boshqaruv xarajatlari nisbati (MER) olinadi. 

Wealthsimple -ning ETF kollektsiyasida MER to'lovlari o'rtacha 0.20 foizni tashkil etadi, bu esa CI Direct Investing -ning 0.26 foizdan 0.34 foizigacha.

xulosa

Wealthsimple Invest va WealthBar xizmatlari juda yaqin. Eng muhim farq shundaki, WealthBar -ni ishga tushirish uchun minimal $ 1,000 investitsiya kerak, Wealthsimple Invest esa bunga muhtoj emas.

Agar siz 100,000 500,000 dollardan kam sarmoya kiritgan bo'lsangiz, Wealthsimple Invest to'lovlari birmuncha past bo'ladi, lekin WealthBar to'lovlari XNUMX dollarlik investitsiya chegarasidan oshgani sayin yanada jozibador bo'ladi.

 Wealthsimple -da avtomatik investitsiyalarni boshqa xizmatlar bilan, shu jumladan, omonat hisobi va birja savdosi bilan birlashtirmoqchi bo'lganlar uchun ko'p narsa bor.

Wealthsimple mijozlari, uning qo'shimcha xizmatlari hozircha oddiy bo'lishiga qaramay, uzoq vaqt davomida Wealthbar mijozlariga qaraganda ko'proq qiymatga ega bo'lishga intilishmoqda.

Aytgancha, agar siz menga o'xshagan bo'lsangiz (investitsiya o'yinini endigina boshlayotgan bo'lsangiz) va sizda hozircha bo'sh pulingiz bo'lmasa, men WealthSimple -ni tavsiya qilaman.

Tavsiya

Leave a Reply

Sizning email manzilingiz chop qilinmaydi. Kerakli joylar belgilangan *

Ham sizga mumkin