AÇIKLAMA: Bu gönderi, bağlı kuruluş bağlantıları içerebilir, yani bağlantıları tıkladığınızda ve bir satın alma işlemi yaptığınızda, bir komisyon alırız.


2022'de Nasıl Akredite Bir Yatırımcı Olunur | Nihai Kılavuz

Fonlarınız, akredite olmayan bir yatırımcıya yatırılmayacak kadar değerli. Dolandırıcılıkların ve dolandırıcılık amaçlı finansal faaliyetlerin temel nedeni budur.

Akredite bir yatırımcı, hileli faaliyetler için SEC'e şikayette bulunursa kaydının tehlikede olduğunu bilir.

Bu nedenle, fonlarınıza yüksek düzeyde özen gösterirler ve talihsiz olaylar durumunda yatırımcıların fonlarını en iyi şekilde sigortalarlar.

Özetle, yatırımlarınızın güvenliği için kişilere güvenmek yerine, nasıl akredite bir yatırımcı olunacağını öğrenin ve bir iş gurusu olun.

Akredite Yatırımcı Kimdir?

Akredite bir yatırımcı, menkul kıymetlere yatırım yapmak için Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu SEC tarafından kayıtlı bir kişi veya kuruluştur.

Akredite yatırımcılar, özel sermaye, özel yerleşimler, riskten korunma fonları, risk sermayesi ve öz sermaye kitle fonlamasının kazançlı dünyasına doğrudan para yatırabilirler.

SEC kapsamında, bir şirket kendi menkul kıymetlerini ve yatırımlarını akredite yatırımcılara satabilir. Görünüşe göre, akredite yatırımcılar, halka açık olmayan ürünlere yatırım yapmak için yasal erişime sahiptir.

Bu yatırımcılar, aşağıdakileri içeren menkul kıymetler ticareti yapabilir:

  • Hedge fonları
  • Girişim sermayesi fonları
  • Özel sermaye anlaşmaları
  • Hisse senedi crowdfunding
  • melek yatırım
  • Diğer özel yerleşimler

SEC, Akredite Bir Yatırımcıyı Nasıl Tanımlar?

SEC Kural 501'e göre, akredite bir yatırımcıyı belirlemenin ve tanımlamanın iki yolu vardır;

Birincisi, son iki yılda geliri 200,000 ABD Dolarını aşan veya o yıllar için eşiyle ortak geliri 300,000 ABD Dolarını aşan ve cari yılda aynı gelir düzeyinin beklentisi olan bir kişi.

İkinci olarak, kişinin birincil ikametgah değeri hariç, satın alma sırasında eşiyle 1 milyon doları aşan bireysel net değeri veya ortak değeri olan bir kişi.

Ayrıca, akredite bir yatırımcı, belirli mesleki sertifikalara, atamalara veya kimlik bilgilerine sahip bir kişidir. Kişi, özel bir fonun bilgili bir çalışanı9 olmalıdır. Son olarak, SEC ve devlete kayıtlı yatırım danışmanları olmalıdırlar.

Gelir hesaplamasının, SEC'in öngördüğü iki veya üç yıl için aynı formatı takip etmesi gerektiğini belirtmek önemlidir.

 Yani kişi ya bireysel olarak ya da eşiyle birlikte yıllık geliri hesaplamak zorundadır, ikisi birden değil.

Okuyun: Kanada'da Daha Az Zamanda Nasıl Doktor Olunur - En Basit …

İnsanlar Neden Akredite Yatırımcı Oluyor?

SEC gibi bir devlet kurumu, yatırımcıların fonlarını korumak için yatırımcıların akreditasyonu için kurallar koydu.

Akreditasyon gereklilikleri, yatırım sahibinin parasal kaybı önlemek için yatırımları anlamak için yeterli bilgiye sahip olmasını sağlar.

Ayrıca, herhangi bir kayba dayanacak ve yatırımcıların fonlarını geri ödeyebilecekleri hedge fonlarına sahip olmalarını sağlar.

Bunlar, SEC gibi bir devlet kurumunun yatırımcıları akreditasyon yoluyla nitelendirmesinin nedenlerinden bazılarıdır.

Kimler Akredite Yatırımcı Olabilir?

Aşağıdaki kişiler akredite yatırımcı olmaya hak kazanabilir;

  • Bireyler ve eşler
  • Finansal Kurumlar.
  • aracı kurumlar
  • Toplam varlıkları 5 milyon doları aşan, teklif edilen menkul kıymetleri almak için özel olarak oluşturulmamış bir şirket veya LLC.
  • Özel fonların bilgili çalışanları.
  • Bazı sigorta şirketleri türleri.
  • İşveren sponsorluğundaki emeklilik planları
  • Vakıflar
  • Kayıtlı yatırım danışmanlığı firmaları
  • SEC kayıtlı yatırım danışmanlığı firmaları
  • Ticari yatırım firmaları

NASIL AKREDİTE YATIRIMCI OLURUZ

Akredite bir yatırımcı olmak için belirli testleri geçmeniz gerekir. Son zamanlarda, SEC bir kişinin bu testlerden birini geçmesine izin veriyor. Gelir, net değer, profesyonel sertifikalar ve özel fonların bilgili çalışanlarını içerir.

Mali Yeterlilik Koşulu

Bunlar gelir ve net değer testleridir.

Yukarıda belirtilen noktayı yinelemek için, akredite bir yatırımcı olmanın yollarından biri 1 milyon doları aşan net değere sahip olmaktır. Bu, birincil ikametgahlarının değerini hariç tutar.

Bu bireysel net değer içindir.

Aynı şekilde, akredite bir yatırımcı olacak bir kişi, en son iki vergi beyannamesi yılında 200,000 ABD Dolarını aşan vergi öncesi gelire sahip olacaktır.

Aynı şekilde yatırımcı eşiyle de akredite olabilir. Önceki iki yıl ve gelecek yıl için en az 300,000 $ vergi öncesi gelire sahip olacaklar.

Yine, çiftin birincil ikametgahları hariç, net değeri 1 milyon dolar olmalıdır.

 Bilgi testi

Bireylerin akredite yatırımcı olabilmelerinin bir başka yolu da uygun eğitim kurumları tarafından akredite edilmiş belirli mesleki sertifikalara ve kimlik bilgilerine sahip olmaktır.

Bilgi testlerinde sonuncusu özel fonların bilgili çalışanıdır.

Bu nedenle, bilgili çalışanları tanımlayacağız.

Bilgili çalışanlar, yönetici memurlar, müdürler, mütevelli heyetleri, genel ortaklar veya özel bir fon veya bağlı kuruluş yönetim görevlisi sıfatıyla hizmet veren bir kişidir.

Ayrıca, en az 12 ay süreyle özel bir fonun veya yatırım şirketinin yatırım faaliyetlerine katılan özel bir fonun çalışanları veya özel bir fonun bağlı yönetim görevlisi olabilirler.

Mesleki Sertifikalar

Doğru bilgi ve profesyonel sertifika ile yatırımcılar başkaları için yatırım yapmak için akredite olabilirler. 2016 yılında Kongre, kayıtlı brokerlerin ve yatırım danışmanlarının akredite yatırımcılar olarak nitelendirilmesine izin vermeye başladı.

Sonuç olarak, SEC, aşağıda yazılı olan akredite yatırımcı tanımını değiştirmiştir. Tipik olarak, bu insanlar da hak kazanabilir.

  • SEC tarafından tanımlanan akredite bir eğitim kurumu tarafından verilen belirli mesleki sertifikalara, atamalara veya kimlik bilgilerine veya diğer kimlik bilgilerine sahip kişiler.
  • SEC ve eyalet kayıtlı yatırım danışmanları.

Akreditasyon Belgeleri

Size akreditasyon statüsü verilmeden önce, yasal olup olmadığınızı belirlemek için bu bilgilerden herhangi birini sağlamayı bekleyin;

  • Mali tablolar ve diğer hesapların detayları
  • Net değeri teyit etmek için kredi raporu
  • Vergisi beyannameleri
  • W-2 formları ve kazançları gösteren diğer belgeler
  • Bilgili çalışanlar
  • Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yönetilen profesyonel sertifikalar, atamalar veya kimlik bilgileri.

Birincil konutun veya birincil konutun değeri, net değerinizin bir parçası olamaz.

Ancak, tatil ve yatırım amaçlı gayrimenkulleri dahil edebilirsiniz. Ancak, mülkiyet kanıtı ve uygun değerleme sunmalısınız.

Belgelerinizi gönderdikten sonra, firma inceleyecektir. Daha sonra akredite yatırımcı statünüzü kabul edecek veya reddedeceklerdir. Onaylanırsa, akreditasyonunuz bir yıl veya bir sonraki vergi gününe kadar geçerlidir (gelir yoluyla doğrularsanız). Daha sonra yatırım yapabileceksiniz.

Okuyun: Avustralya'da Nasıl Gazeteci Olunur | 2022

Farklı Ülkelerde Nasıl Akredite Yatırımcı Olunur?

ABD'de

Amerika Birleşik Devletleri'nde, akredite bir yatırımcı olmadan önce, birincil ikametgahın değeri hariç en az 1,000,000 ABD Doları net değere sahip olmanız veya son iki yılda her yıl en az 200,000 ABD Doları (veya toplam 300,000 ABD Doları) geliriniz olmalıdır. evliyse geliri) ve bu yıl da aynı tutarı kazanma beklentisi var.

ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (SEC) D Yönetmeliğinin 501. Kuralına göre, akredite bir yatırımcı şu şekilde tanımlanır:

  1. bir banka, sigorta şirketi, kayıtlı yatırım şirketi, iş geliştirme şirketi veya küçük işletme yatırım şirketi;
  2. Bir banka, sigorta şirketi veya kayıtlı yatırım danışmanı yatırım kararları veriyorsa veya planın toplam varlıkları 5 milyon doları aşıyorsa, Çalışan Emeklilik Geliri Güvenlik Yasası anlamında bir çalışanlara sağlanan fayda planı;
  3. 5 milyon doları aşan varlıkları olan bir hayır kurumu, şirket veya ortaklık;
  4. menkul kıymetleri satan şirketin bir direktörü, icra memuru veya genel ortağı;
  5. tüm hisse sahiplerinin akredite yatırımcılar olduğu bir işletme;
  6. satın alma sırasında 1 milyon doları aşan bireysel net değeri veya kişinin eşiyle müşterek net değeri olan veya bireyin birincil ikametgahının değeri hariç 1 milyon doların üzerinde varlıkları olan bir gerçek kişi;
  7. Son iki yılın her birinde 200,000 ABD Dolarını aşan geliri olan veya o yıllar için eşiyle ortak geliri 300,000 ABD Dolarını aşan ve cari yılda aynı gelir düzeyinden makul bir beklentisi olan bir gerçek kişi
  8. 5 milyon doları aşan varlıkları olan, teklif edilen menkul kıymetleri almak için oluşturulmamış, alımlarını sofistike bir kişinin yaptığı bir güven.

Ayrıca,

  1. Komisyonun zaman zaman belirleyebileceği, akredite bir eğitim kurumu tarafından verilen belirli mesleki sertifikalara, unvanlara veya kimlik bilgilerine veya diğer kimlik bilgilerine sahip gerçek bir kişi. Şu anda Series 7, Series 65 ve Series 82 lisanslarının iyi durumdaki sahipleri.
  2. özel yatırımlar ile ilgili olarak bir fonun “bilgili çalışanları” olan gerçek kişiler.
  3. 5 milyon dolarlık varlığa sahip limited şirketler akredite yatırımcılar olabilir.
  4. SEC ve devlete kayıtlı yatırım danışmanları, muaf raporlama danışmanları ve kırsal işletme yatırım şirketleri (RBIC'ler) hak kazanabilir.
  5. Yabancı ülkelerin yasalarına göre örgütlenmiş, Yatırım Şirketi Yasası kapsamında Kural 2a51-1(b)'de tanımlandığı gibi, 5 milyon doları aşan "yatırımlara" sahip olan ve oluşturulmamış Hint kabileleri, hükümet organları, fonlar ve kuruluşlar teklif edilen menkul kıymetlere yatırım yapmak için özel bir amaç için.
  6. Yönetimi altında varlıkları en az 5 milyon dolar olan aile ofisleri ve bunların "aile müşterileri", her bir dönemin Yatırım Danışmanları Yasası kapsamında tanımlandığı şekilde.
  7. Akredite yatırımcı tanımına “eş eşdeğeri”, böylece eş eşdeğerleri, akredite yatırımcılar olarak nitelendirmek amacıyla finansmanlarını bir araya getirebilir.

Kanada'da

“Akredite Yatırımcı” (NI 45 106'da tanımlandığı gibi):

  1. Menkul Kıymetler Yasası (Ontario) veya Menkul Kıymetler Yasası (Newfoundland ve Labrador) kapsamında yalnızca sınırlı bir piyasa satıcısı olarak kayıtlı bir kişi dışında, Kanada'nın bir yargı yetkisinin menkul kıymetler mevzuatı uyarınca bir danışman veya satıcı olarak kayıtlı bir kişi ; veya
  2. (a) bendinde atıfta bulunulan bir kişinin temsilcisi olarak Kanada'nın bir yargı yetkisinin menkul kıymetler mevzuatına göre kayıtlı veya daha önce kayıtlı bir kişi; veya
  3. tek başına veya eşiyle birlikte, vergi öncesi toplam gerçekleşebilir değeri olan ancak ilgili yükümlülükler hariç olmak üzere 1,000,000 ABD Dolarını aşan finansal varlıklara intifa hakkı sahibi olan bir kişi; veya
  4. Son iki takvim yılının her birinde vergi öncesi net geliri 200,000 ABD Dolarını aşan veya son iki takvim yılının her birinde eşininkiyle birlikte vergi öncesi net geliri 300,000 ABD Dolarını aşan ve her iki durumda da makul olarak cari takvim yılında bu net gelir düzeyini aşmak; veya
  5. tek başına veya eşiyle birlikte en az 5,000,000 $ net varlığı olan bir kişi; veya
  6. en son hazırlanan mali tablolarında gösterildiği gibi net varlığı en az 5,000,000 ABD Doları olan, gerçek kişi veya yatırım fonu dışında bir kişi; veya

Ek olarak,

  1. Tröst ve Kredi Şirketleri Yasası (Kanada) veya benzer mevzuat uyarınca Kanada'nın bir yargı yetkisi veya yabancı bir yargı alanında iş yapmak üzere kayıtlı veya yetkilendirilmiş tröst şirketi veya tröst şirketi, tröst şirketi tarafından yönetilen tamamen yönetilen bir hesap adına hareket eden veya duruma göre güven şirketi; veya
  2. Menkul kıymetlerini yalnızca (i) dağıtım sırasında akredite bir yatırımcı olan veya olan bir kişiye, (ii) 2.10. Bölümde atıfta bulunulan koşullarda menkul kıymetler alan veya edinen bir kişiye dağıtan veya dağıtan bir yatırım fonu. NI 45 106 [Minimum yatırım tutarı] veya NI 2.19 45 [Yatırım fonlarına ek yatırım]'ın 106'u veya (iii) (i) veya (ii) paragraflarında tanımlanan, NI 2.18 45'nın 106 bölümü uyarınca menkul kıymetler alan veya edinen bir kişi [Yatırım fonu yeniden yatırımı];
  3. Kanada'nın veya yabancı bir yargı alanının menkul kıymetler mevzuatına göre bir danışman veya eşdeğeri olarak ticari faaliyette bulunmak üzere kayıtlı veya yetkili ise, bu kişi tarafından yönetilen tam olarak yönetilen bir hesap adına hareket eden bir kişi; veya
  4. Doğrudan, dolaylı veya menfaat sahiplerinin tümü, yasaların direktörlere ait olması gereken oy hakkı olan menkul kıymetler dışında, akredite edilmiş yatırımcılar (NI 45 106'da tanımlandığı gibi) olan bir kişi; veya
  5. danışman olarak kayıtlı bir kişi veya danışman olarak kayıttan muaf bir kişi tarafından tavsiye edilen bir yatırım fonu.

Dikkate değer, 2016'dan beri Kanada'daki birçok il, akredite olmayan yatırımcıların özel pazarlara yatırım yapmasına ancak belirli bir limitin altında izin vermesidir.

Akredite Bir Yatırımcı Olmanın Avantajları Nelerdir?

Akredite bir yatırımcı olmanın faydaları aşağıdakileri içerir;

Ek yatırım fırsatlarına erişim: 

Akredite yatırımcılar, riskten korunma fonları, özel sermaye, özel yerleşimler, risk sermayesi, gayrimenkul kitle fonlaması, sınırlı ortaklıklar ve diğerleri gibi ek yatırım türlerine erişebilir.

Portföyünüzün artan çeşitlendirilmesi: 

Akredite bir yatırımcı olduğunuzda, daha geniş bir yatırım yelpazesine erişim vardır. Diğer yatırımcı için mevcut olmayan alternatif varlıklara ve kayıtlı olmayan menkul kıymetlere yatırım yaparak portföyleri çeşitlendirmeyi seçebilirsiniz.

Potansiyel olarak daha yüksek getiriler: 

Ayrıca, akredite yatırımcılar, portföylerinin bir kısmını geleneksel yatırımlardan önemli ölçüde daha yüksek getiri sağlayabilecek menkul kıymetlere yatırmalarına izin veren oldukça büyük gelirlere ve varlıklara sahiptir.

Aslında, diğer yatırımlar gibi bir zarardan korunma olmadığını unutmayın.

Diğer yüksek net değerli yatırımcılarla ağ kurma yeteneği: 

Yüksek geliri ve portföyü olan kişiler, yüksek profilli insanlarla ağlara daha fazla erişime sahiptir. Bu ağ, daha fazla iş ve yatırım fırsatlarına yol açabilir.

Akredite bir yatırımcı olmanın dezavantajları

Akredite bir yatırımcı olmanın dezavantajları ve dezavantajları da vardır ve bunlar da dikkate alınmalıdır. İçerirler:

  • oynaklık. Akredite yatırımcılarla sınırlı menkul kıymetlerin çoğu, NYSE gibi borsa borsalarında listelenmez. Hafifçe alınıp satılmaktadırlar ve bu onları değerlemeyi zorlaştırabilir veya artan oynaklığa maruz bırakabilir.
  • Birçok yatırımın likiditesizliği. Pek çok menkul kıymet, akredite yatırımcılarla sınırlı oldukları için likit değildir.
  • Daha yüksek minimum yatırım tutarları. SEC kuralları, belirli menkul kıymetlerin halka açılmadan sahip olabileceği yatırımcı sayısını sınırladığından, şirketin hedeflerine ulaşmak için yeterli paraya sahip olmasını sağlamak için minimum yatırım tutarları daha yüksek olabilir.
  • Ürünlerde yüksek ücretler. Geniş bir müşteri tabanına sahip menkul kıymetler genellikle daha düşük giderler sunar, ancak kısıtlama ile giderler, ürünlerin maliyetini artıran birkaç kişi arasında yayılacaktır.

Okuyun: 2022'de Nasıl İş Analisti Olunur: Maaş, Maliyet ...

Nasıl Akredite Bir Yatırımcı Olunur Hakkında SSS

Akredite bir yatırımcı olmak için şartlar nelerdir?

Ortalama bir yatırımcı, önceki iki yıl ve cari yıl için bireysel olarak en az 200,000 ABD Doları (veya eşiyle birlikte 300,000 ABD Doları) geliri olan; veya 1,000,000 $ veya daha fazla net değere sahip olarak. Bu, birincil ikametgahı hariç tutar.

Bir aile güveni akredite bir yatırımcı olabilir mi?

Evet, bir aile tröstü, varlıkları 5,000,000 doları aşarsa, akredite bir yatırımcı olabilir. Yalnızca menkul kıymetleri elde etmek amacıyla oluşturulmuşsa, güvenin geçerli olmayacağını unutmayın.

Ek olarak, tüm hisse sahipleri akredite yatırımcı olarak nitelendirilirse, varlık eşiğini karşılamayan bir aile tröstü hak kazanabilir.

Bir LLC akredite bir yatırımcı olabilir mi?

Evet, bir Sınırlı Sorumluluk Şirketi (LLC), toplam varlıkları en az 5,000,000 $'a sahipse ve LLC, menkul kıymetleri almak için özel bir amaç için oluşturulmamışsa, akredite bir yatırımcı olarak nitelendirilebilir.

Bir LLC, özsermaye sahiplerinin her birinin akredite bir yatırımcı olması durumunda, LLC'nin 5,000,000 $ varlığı olmasa bile hak kazanabilir.

Firmalar, akredite bir yatırımcı olduğunuzu kanıtlamanızı ister mi?

Bazı şirketler, akredite bir yatırımcı olduğunuzu kanıtlamanızı isterken, diğerleri yalnızca kalifikasyonunuzdan bahsetmenizi ister. Hatta bazıları vergi beyannamelerinizi, mali tablolarınızı ve kredi raporunuzu talep eder.

Sonuç

Akredite bir yatırımcı olmak, portföyünüzü çeşitlendirme ve potansiyel olarak daha yüksek getiri oranı kazanma fırsatları sunar. Çoğu yatırımcı, gelirlerine veya net değerlerine göre akredite olur. Ancak, belirli lisanslara sahip olarak veya yatırım hakkında özel bilgiye sahip olarak da kalifiye olabilirsiniz.

Yatırımlar daha cazip bir getiriye sahip olsa da yavaş yatırım yapmanızı öneririz. Bunun nedeni, her yatırımın kayba meyilli olması ve akreditasyon durumunun buna karşı korunmamasıdır.

Bu nedenle, bu makaleyi okuyun ve 2022'de akredite bir yatırımcı olma adımlarını izleyin.

Referanslar

Tavsiye

Yorum bırak
Hoşunuza gidebilir