РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ: этот пост может содержать партнерские ссылки, то есть, когда вы переходите по ссылкам и совершаете покупку, мы получаем комиссию.


Как стать аккредитованным инвестором в 2022 году | Окончательное руководство

Ваши средства слишком дороги, чтобы их можно было вкладывать с неаккредитованным инвестором. Это основная причина мошенничества и мошеннической финансовой деятельности.

Аккредитованный инвестор знает, что его регистрация будет поставлена ​​на карту, если инвестор подаст жалобу в SEC по поводу мошенничества.

Поэтому они очень бережно относятся к вашим средствам и оптимально страхуют средства инвесторов на случай неприятных инцидентов.

Короче говоря, вместо того, чтобы полагаться на людей в вопросах безопасности ваших инвестиций, узнайте, как стать аккредитованным инвестором и стать бизнес-гуру.

Содержание Спрятать
  1. Кто такой аккредитованный инвестор?
  2. Как SEC определяет аккредитованного инвестора?
  3. Почему люди становятся аккредитованными инвесторами?
  4. Кто может считаться аккредитованным инвестором?
  5. КАК СТАТЬ АККРЕДИТОВАННЫМ ИНВЕСТОРОМ
    1. Требования к финансовой квалификации
    2.  Тест знаний
    3. Профессиональные сертификаты
    4. Документы для аккредитации
  6. Как стать аккредитованным инвестором в разных странах
    1. В США
    2. В Канаде
  7. Каковы преимущества статуса аккредитованного инвестора?
    1. Доступ к дополнительным инвестиционным возможностям: 
    2. Повышенная диверсификация вашего портфеля: 
    3. Потенциально более высокая доходность: 
    4. Возможность общаться с другими состоятельными инвесторами: 
  8. Недостатки аккредитованного инвестора
  9. Часто задаваемые вопросы о том, как стать аккредитованным инвестором
  10. Каковы требования, чтобы стать аккредитованным инвестором?
  11. Может ли семейный траст быть аккредитованным инвестором?
  12. Может ли ООО стать аккредитованным инвестором?
  13. Требуют ли фирмы от вас доказательства того, что вы являетесь аккредитованным инвестором?
  14. Заключение
  15. дело
  16. Рекомендация

Кто такой аккредитованный инвестор?

Аккредитованный инвестор - это физическое или юридическое лицо, зарегистрированное Комиссией по ценным бумагам и биржам SEC для инвестирования в ценные бумаги.

Аккредитованные инвесторы могут вкладывать деньги напрямую в прибыльный мир прямых инвестиций, частных размещений, хедж-фондов, венчурного капитала и краудфандинга акций.

Согласно SEC, компания может продавать собственные ценные бумаги и инвестиции аккредитованным инвесторам. Очевидно, аккредитованные инвесторы имеют законный доступ к инвестированию в продукты, недоступные широкой публике.

Эти инвесторы могут торговать ценными бумагами, которые включают:

  • Хедж-фонды
  • Венчурные фонды
  • Сделки с частным капиталом
  • Акция краудфандинг
  • Ангельские инвестиции
  • Другие частные размещения

Как SEC определяет аккредитованного инвестора?

Согласно правилу 501 Комиссии по ценным бумагам и биржам, есть два способа определить и определить аккредитованного инвестора;

Во-первых, лицо с доходом, превышающим 200,000 300,000 долларов за два последних года или совместным доходом с супругом, превышающим XNUMX XNUMX долларов за эти годы, и ожиданием того же уровня дохода в текущем году.

Во-вторых, лицо, имеющее индивидуальную чистую стоимость или совместную с супругом / супругом стоимость, превышающую 1 миллион долларов на момент покупки, за исключением стоимости основного места жительства этого лица.

Кроме того, аккредитованный инвестор - это физическое лицо, имеющее определенные профессиональные сертификаты, звания или полномочия. Человек должен быть знающим сотрудником9 частного фонда. Наконец, они должны быть консультантами по инвестициям, зарегистрированными в Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

Важно отметить, что расчет дохода должен производиться в том же формате в течение двух или трех лет, который требует SEC.

 То есть, человек должен рассчитывать годовой доход индивидуально или вместе с супругом, но не обоими вместе.

Читайте: Как стать врачом в Канаде за меньшее время - самое простое…

Почему люди становятся аккредитованными инвесторами?

Государственный орган, такой как SEC, установил правила аккредитации инвесторов для защиты средств инвесторов.

Требования к аккредитации позволяют владельцу инвестиций обладать достаточными знаниями для понимания инвестиций, чтобы предотвратить денежные убытки.

Это также позволяет им иметь хедж-фонды, чтобы противостоять любым убыткам и возвращать средства инвесторов.

Это некоторые из причин, по которым государственный орган, такой как SEC, квалифицирует инвесторов через аккредитацию.

Кто может считаться аккредитованным инвестором?

Следующие лица могут претендовать на то, чтобы стать аккредитованным инвестором;

  • Физические лица и супруги
  • Финансовые учреждения.
  • Брокерские фирмы
  • Корпорация или ООО, не созданная для конкретной цели приобретения предлагаемых ценных бумаг, с совокупными активами, превышающими 5 миллионов долларов.
  • Знающие сотрудники частных фондов.
  • Некоторые типы страховых компаний.
  • Пенсионные планы, спонсируемые работодателем
  • Трасты
  • Зарегистрированные инвестиционные консалтинговые фирмы
  • Фирмы по инвестиционному консультированию, зарегистрированные в SEC
  • Бизнес инвестиционные фирмы

КАК СТАТЬ АККРЕДИТОВАННЫМ ИНВЕСТОРОМ

Чтобы стать аккредитованным инвестором, вам необходимо пройти определенные тесты. Недавно SEC разрешила человеку пройти один из этих тестов. Они включают доход, чистую стоимость активов, профессиональные сертификаты и знающих сотрудников частных фондов.

Требования к финансовой квалификации

Это тесты дохода и чистой стоимости.

Чтобы повторить пункт, уже установленный выше, один из способов стать аккредитованным инвестором - это иметь собственный капитал, превышающий 1 миллион долларов. Это не включает стоимость их основного места жительства.

Это для индивидуальной чистой стоимости.

Аналогичным образом, физическое лицо, которое станет аккредитованным инвестором, будет иметь доход до налогообложения, превышающий 200,000 XNUMX долларов США за два последних года налоговой декларации.

Точно так же инвестор также может получить аккредитацию у своего супруга. У них будет доход до налогообложения в размере не менее 300,000 XNUMX долларов за предыдущие два года и следующий год.

Опять же, пара должна иметь собственный капитал в размере 1 миллиона долларов, не считая их основного места жительства.

 Тест знаний

Другой способ, которым люди могут стать аккредитованными инвесторами, - это наличие определенных профессиональных сертификатов и полномочий, аккредитованных соответствующими образовательными учреждениями.

Последним на проверке знаний идет знающий сотрудник частных фондов.

Поэтому определим знающих сотрудников.

Квалифицированные сотрудники - это исполнительные директора, директора, попечители, генеральные партнеры или лицо, работающее в качестве частного фонда или аффилированного управляющего лица.

Также они могут быть сотрудниками частного фонда или аффилированным управляющим лицом частного фонда, которое участвует в инвестиционной деятельности частного фонда или инвестиционной компании не менее 12 месяцев.

Профессиональные сертификаты

Обладая правильными знаниями и профессиональной сертификацией, инвесторы могут получить аккредитацию для осуществления инвестиций за других. В 2016 году Конгресс начал разрешать зарегистрированным брокерам и инвестиционным консультантам квалифицироваться как аккредитованные инвесторы.

В результате SEC внесла поправки в определение аккредитованного инвестора, указанное ниже. Как правило, эти люди тоже могут получить квалификацию.

  • Люди, которые имеют определенные профессиональные сертификаты, обозначения или полномочия или другие полномочия, выданные аккредитованным образовательным учреждением, как это определено SEC.
  • Инвестиционные консультанты, зарегистрированные в SEC и государством.

Документы для аккредитации

Прежде чем вам будет предоставлен статус аккредитации, ожидайте предоставления любой из этой информации, чтобы убедиться, что вы являетесь законным;

  • Финансовая отчетность и реквизиты других счетов
  • Кредитный отчет для подтверждения чистой стоимости
  • Налоговая декларация
  • Формы W-2 и другие документы с указанием заработка
  • Знающие сотрудники
  • Профессиональные сертификаты, назначения или полномочия, администрируемые регулирующим органом финансовой отрасли (FINRA).

Стоимость основного места жительства или основного дома не может быть частью вашего собственного капитала.

Однако вы можете включить недвижимость для отдыха и инвестиционную недвижимость. Но вы должны предоставить подтверждение права собственности и надлежащую оценку.

После подачи документов, фирма их рассмотрит. Затем они примут или отклонят ваш статус аккредитованного инвестора. В случае утверждения ваша аккредитация действительна в течение одного года или до следующего налогового дня (если вы подтверждаете через доход). После этого вы сможете инвестировать.

Читайте: Как стать журналистом в Австралии | 2022

Как стать аккредитованным инвестором в разных странах

В США

В Соединенных Штатах, прежде чем вы сможете стать аккредитованным инвестором, вы должны иметь чистую стоимость не менее 1,000,000 долларов без учета стоимости основного места жительства или иметь доход не менее 200,000 долларов в год в течение последних двух лет (или 300,000 долларов вместе взятых. доход, если вы состоите в браке) и рассчитываете получить такую ​​же сумму в этом году.

Согласно Правилу 501 Положения D Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), аккредитованный инвестор определяется как:

  1. банк, страховая компания, зарегистрированная инвестиционная компания, компания по развитию бизнеса или инвестиционная компания малого бизнеса;
  2. план вознаграждений сотрудникам в значении Закона о гарантиях пенсионного дохода сотрудников, если решение об инвестировании принимает банк, страховая компания или зарегистрированный консультант по инвестициям, или если общая сумма активов плана превышает 5 миллионов долларов;
  3. благотворительная организация, корпорация или партнерство с активами, превышающими 5 миллионов долларов;
  4. директор, исполнительный директор или генеральный партнер компании, продающей ценные бумаги;
  5. бизнес, в котором все акционеры являются аккредитованными инвесторами;
  6. физическое лицо, у которого есть личная чистая стоимость или совместная чистая стоимость с супругом / супругой этого лица, которая превышает 1 миллион долларов на момент покупки, или имеет под управлением активы на сумму 1 миллион долларов или выше, за исключением стоимости основного места жительства физического лица;
  7. физическое лицо с доходом, превышающим 200,000 долларов в каждый из двух последних лет, или совместный доход с супругом, превышающий 300,000 долларов за эти годы, и разумное ожидание того же уровня дохода в текущем году
  8. траст с активами более 5 миллионов долларов, не созданный для приобретения предлагаемых ценных бумаг, покупки которых совершает искушенный человек.

Таким образом,

  1. физическое лицо, имеющее определенные профессиональные сертификаты, обозначения или полномочия или другие полномочия, выданные аккредитованным образовательным учреждением, которые Комиссия может назначать время от времени. В настоящее время держатели лицензий Series 7, Series 65 и Series 82 с хорошей репутацией.
  2. физические лица, которые являются «знающими сотрудниками» фонда в отношении частных инвестиций.
  3. Компании с ограниченной ответственностью с активами в размере 5 миллионов долларов могут быть аккредитованными инвесторами.
  4. SEC и государственные инвестиционные консультанты, освобожденные от налогов консультанты по отчетности и инвестиционные компании в сельский бизнес (RBIC) могут иметь право на участие.
  5. Индейские племена, правительственные органы, фонды и организации, организованные в соответствии с законодательством зарубежных стран, которые владеют «инвестициями», согласно определению в Правиле 2a51-1 (b) Закона об инвестиционных компаниях, на сумму более 5 миллионов долларов США, и которые не были созданы для конкретной цели инвестирования в предлагаемые ценные бумаги.
  6. Семейные офисы с активами под управлением не менее 5 миллионов долларов и их «семейные клиенты», как каждый термин определен в Законе об инвестиционных консультантах.
  7. «Супружеский эквивалент» согласно определению аккредитованного инвестора, так что супружеские эквиваленты могут объединять свои финансы с целью квалификации в качестве аккредитованных инвесторов.

В Канаде

«Аккредитованный инвестор» (согласно определению в NI 45):

  1. лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством о ценных бумагах юрисдикции Канады в качестве консультанта или дилера, кроме лица, зарегистрированного исключительно в качестве дилера на ограниченном рынке в соответствии с одним или обоими Законами о ценных бумагах (Онтарио) или Законом о ценных бумагах (Ньюфаундленд и Лабрадор) ; или же
  2. физическое лицо, зарегистрированное или ранее зарегистрированное в соответствии с законодательством о ценных бумагах юрисдикции Канады в качестве представителя лица, указанного в пункте (а); или же
  3. физическое лицо, которое самостоятельно или с супругом (-ой) на бенефициарном праве владеет финансовыми активами, совокупная стоимость реализации которых до налогообложения, но за вычетом любых связанных обязательств превышает 1,000,000 XNUMX XNUMX долларов; или же
  4. физическое лицо, чья чистая прибыль до налогообложения превышала 200,000 долларов США в каждый из двух последних календарных лет или чья чистая прибыль до налогообложения вместе с доходом супруга превышала 300,000 долларов США в каждый из двух последних календарных лет, и которое в любом случае разумно ожидает превысить этот уровень чистой прибыли в текущем календарном году; или же
  5. физическое лицо, которое самостоятельно или вместе с супругом имеет чистые активы не менее 5,000,000 XNUMX XNUMX долларов США; или же
  6. лицо, не являющееся физическим лицом или инвестиционным фондом, имеющее чистые активы не менее 5,000,000 XNUMX XNUMX долларов США, как показано в его последней подготовленной финансовой отчетности; или же

Кроме того,

  1. трастовая компания или трастовая корпорация, зарегистрированная или уполномоченная вести бизнес в соответствии с Законом о трастовых и ссудных компаниях (Канада) или в соответствии с аналогичным законодательством в юрисдикции Канады или иностранной юрисдикции, действуя от имени полностью управляемого счета, управляемого трастовой компанией или трастовая корпорация, в зависимости от обстоятельств; или же
  2. инвестиционный фонд, который распределяет или распределял свои ценные бумаги только (i) лицу, которое является или было аккредитованным инвестором на момент распределения, (ii) лицу, которое приобретает или приобретает ценные бумаги в обстоятельствах, указанных в разделах 2.10 NI 45 106 [Минимальная сумма инвестиций] или 2.19 NI 45 106 [Дополнительные инвестиции в инвестиционные фонды], или (iii) лицо, описанное в параграфе (i) или (ii), которое приобретает или приобретает ценные бумаги в соответствии с разделом 2.18 NI 45 106 [Реинвестирование инвестиционного фонда];
  3. лицо, действующее от имени полностью управляемого счета, управляемого этим лицом, если это лицо зарегистрировано или уполномочено вести бизнес в качестве консультанта или его эквивалента в соответствии с законодательством о ценных бумагах юрисдикции Канады или иностранной юрисдикции; или же
  4. лицо, в отношении которого все владельцы долей, прямых, косвенных или бенефициарных, за исключением голосующих ценных бумаг, которые по закону должны принадлежать директорам, являются лицами, которые являются аккредитованными инвесторами (как определено в NI 45 106); или же
  5. инвестиционный фонд, который консультирует лицо, зарегистрированное в качестве консультанта, или лицо, освобожденное от регистрации в качестве консультанта.

Обращает на себя внимание тот факт, что с 2016 года многие провинции Канады разрешают неаккредитованным инвесторам инвестировать в частные рынки, но в пределах установленного лимита.

Каковы преимущества статуса аккредитованного инвестора?

Преимущества становления аккредитованным инвестором включают следующее:

Доступ к дополнительным инвестиционным возможностям: 

Аккредитованные инвесторы имеют доступ к дополнительным типам инвестиций, таким как хедж-фонды, частный капитал, частные размещения, венчурный капитал, краудфандинг в сфере недвижимости, товарищества с ограниченной ответственностью и другие.

Повышенная диверсификация вашего портфеля: 

Когда вы становитесь аккредитованным инвестором, появляется доступ к большему количеству инвестиций. Обычно вы можете выбрать диверсификацию портфелей, инвестируя в альтернативные активы и незарегистрированные ценные бумаги, которые недоступны для другого инвестора.

Потенциально более высокая доходность: 

Кроме того, аккредитованные инвесторы имеют значительный доход и активы, которые позволяют им инвестировать часть своего портфеля в ценные бумаги, которые могут обеспечить значительно более высокую доходность, чем традиционные инвестиции.

На самом деле, имейте в виду, что не существует страховки от убытков, как и от других инвестиций.

Возможность общаться с другими состоятельными инвесторами: 

Люди с высокими доходами и портфелями имеют больший доступ к сетям с высокопоставленными людьми. Эта сеть может открыть новые возможности для бизнеса и инвестирования.

Недостатки аккредитованного инвестора

У аккредитованного инвестора есть и недостатки, и недостатки, и их тоже следует учитывать. Они включают:

  • Волатильность. Многие ценные бумаги, предназначенные только для аккредитованных инвесторов, не котируются на фондовых биржах, таких как NYSE. Они торгуются слабо, и это может затруднить их оценку или повысить волатильность.
  • Неликвидность многих вложений. Многие ценные бумаги неликвидны, потому что они доступны только для аккредитованных инвесторов.
  • Более высокие минимальные суммы инвестиций. Поскольку правила Комиссии по ценным бумагам и биржам ограничивают количество инвесторов, которые могут иметь определенные ценные бумаги без выхода на биржу, минимальные суммы инвестиций могут быть выше, чтобы у компании было достаточно денег для достижения своих целей.
  • Высокие комиссии за товары. Ценные бумаги с большой клиентской базой обычно предлагают более низкие расходы, но с ограничением расходы будут распределяться между несколькими людьми, что приведет к увеличению стоимости продуктов.

Читайте: Как стать бизнес-аналитиком в 2022 году: зарплата, стоимость ...

Часто задаваемые вопросы о том, как стать аккредитованным инвестором

Каковы требования, чтобы стать аккредитованным инвестором?

Средний инвестор может квалифицироваться как аккредитованный инвестор, имея как минимум 200,000 300,000 долларов дохода индивидуально (или 1,000,000 XNUMX долларов вместе со своим супругом) за предыдущие два года и текущий год; или имея чистую стоимость в XNUMX XNUMX XNUMX долларов или более. Это исключает основное место жительства.

Может ли семейный траст быть аккредитованным инвестором?

Да, семейный траст может стать аккредитованным инвестором, если его активы превышают 5,000,000 XNUMX XNUMX долларов США. Обратите внимание, что траст не будет соответствовать требованиям, если он был создан с единственной целью приобретения ценных бумаг.

Кроме того, семейный траст, который не соответствует пороговому значению актива, может быть квалифицирован, если все владельцы капитала соответствуют требованиям как аккредитованные инвесторы.

Может ли ООО стать аккредитованным инвестором?

Да, компания с ограниченной ответственностью (LLC) может считаться аккредитованным инвестором, если ее общие активы составляют не менее 5,000,000 XNUMX XNUMX долларов США, а LLC не была создана для конкретной цели приобретения ценных бумаг.

LLC также может соответствовать требованиям, если каждый из ее владельцев капитала является аккредитованным инвестором, даже если LLC не имеет активов на сумму 5,000,000 XNUMX XNUMX долларов США.

Требуют ли фирмы от вас доказательства того, что вы являетесь аккредитованным инвестором?

Некоторые компании требуют, чтобы вы предоставили подтверждение того, что вы являетесь аккредитованным инвестором, в то время как другие требуют только указать свою квалификацию. Некоторые даже запрашивают ваши налоговые декларации, финансовые отчеты и кредитный отчет.

Заключение

Получение аккредитованного инвестора дает возможность диверсифицировать ваш портфель и потенциально получить более высокую доходность. Большинство инвесторов получают аккредитацию на основании их дохода или чистой стоимости. Однако вы также можете получить квалификацию, обладая определенными лицензиями или особыми знаниями об инвестициях.

Мы советуем вам инвестировать медленно, даже если инвестиции приносят более привлекательную прибыль. Это связано с тем, что каждая инвестиция подвержена убыткам, и статус аккредитации не защищает от этого.

Поэтому прочтите эту статью и следуйте инструкциям, чтобы стать аккредитованным инвестором в 2022 году.

дело

Рекомендация

Оставьте комментарий
Вам также может понравиться
Лучшие колледжи для психологических программ бакалавриата
Читать далее

15 лучших колледжей для программ бакалавриата психологии в 2021 году

Команда Всемирного стипендиального форума тщательно составила список лучших колледжей для студентов-психологов.
Бесплатные онлайн стенограммы колледжа
Читать далее

Как я могу получить стенограммы колледжа онлайн бесплатно?

Получение онлайн стенограммы колледжа бесплатно пользуется большим спросом. Стенограмма может быть использована для приема на работу или продвижения по службе.
лучшие ноутбуки для студентов инженерных специальностей
Читать далее

20 лучших ноутбуков для студентов инженерных специальностей 2022 | С техническими характеристиками

Я знаю, что вы пришли сюда потому, что вам нужно разбираться в ноутбуке, чтобы вы могли использовать его в своих разработках ...