DEZVOLTARE: Această postare poate conține linkuri afiliate, adică atunci când faceți clic pe linkuri și faceți o achiziție, primim un comision.


Cum să devii investitor acreditat în 2022 | Ultimate Guide

Fondurile dvs. sunt prea prețioase pentru a fi investite cu un investitor neacreditat. Aceasta este cauza principală a escrocheriilor și a activităților financiare frauduloase.

Un investitor acreditat știe că înregistrarea sa este în joc dacă un investitor scrie o plângere către SEC pentru activități frauduloase.

Prin urmare, aceștia vă tratează fondurile cu un nivel ridicat de îngrijire și asigură în mod optim fondurile investitorilor în caz de incidente nefericite.

Pe scurt, în loc să vă bazați pe persoane pentru securitatea investițiilor dvs., aflați cum să deveniți un investitor acreditat și să deveniți un guru de afaceri.

Cine este un investitor acreditat?

Un investitor acreditat este o persoană sau o organizație înregistrată de Securities and Exchange Commission SEC pentru a investi în valori mobiliare.

Investitorii acreditați sunt capabili să investească bani direct în lumea lucrativă a capitalului privat, plasamentelor private, fonduri speculative, capital de risc și finanțare participativă.

În cadrul SEC, o companie își poate vinde propriile valori mobiliare și investiții investitorilor acreditați. Aparent, investitorii acreditați au acces legal pentru a investi în produse care nu sunt disponibile publicului larg.

Acești investitori pot tranzacționa valori mobiliare care includ:

  • Fonduri de investiții
  • Fonduri de capital de risc
  • Tranzacții de capital privat
  • Crowdfunding de capitaluri proprii
  • Investiție înger
  • Alte destinații de plasare private

Cum definește SEC un investitor acreditat?

Conform Regulii SEC 501, există două modalități de a determina și defini un investitor acreditat;

În primul rând, o persoană cu venituri care depășesc 200,000 USD în ultimii doi ani sau venituri comune cu un soț care depășește 300,000 USD pentru acei ani și cu o așteptare de același nivel de venit în anul curent.

În al doilea rând, o persoană care are o valoare netă individuală sau o relație cu soțul care depășește 1 milion de dolari în momentul cumpărării, cu excepția valorii reședinței principale a persoanei respective.

În plus, un investitor acreditat este o persoană care are anumite certificări profesionale, desemnări sau acreditări. Persoana fizică ar trebui să fie un angajat cu cunoștințe9 al unui fond privat. În cele din urmă, aceștia trebuie să fie consilieri de investiții înregistrați de stat și SEC.

Este important să rețineți că calculul venitului trebuie să urmeze același format pentru cei doi sau trei ani solicitați de SEC.

 Adică, individul trebuie fie să calculeze venitul anual individual, fie cu un soț, dar nu și ambele.

Citi: Cum să deveniți medic în Canada într-un timp mai redus - cel mai simplu ...

De ce oamenii devin investitori acreditați?

Un organism guvernamental ca SEC a adoptat reguli pentru acreditarea investitorilor pentru a proteja fondurile investitorilor.

Cerințele pentru acreditare permit proprietarului investiției să aibă cunoștințe suficiente pentru a înțelege investițiile pentru a preveni pierderea monetară.

De asemenea, le permite să dispună de fonduri speculative pentru a suporta orice pierdere și pentru a rambursa fondurile investitorilor.

Acestea sunt câteva dintre motivele pentru care un organism guvernamental precum SEC califică investitorii prin acreditare.

Cine se poate califica ca investitor acreditat?

Următoarele persoane se pot califica pentru a deveni un investitor acreditat;

  • Persoane fizice și soți
  • Institutii financiare.
  • Firmele de brokeraj
  • O corporație sau LLC, care nu a fost formată în scopul specific de a achiziționa valorile mobiliare oferite, cu active totale mai mari de 5 milioane USD.
  • Angajați cunoscuți ai fondurilor private.
  • Anumite tipuri de companii de asigurări.
  • Planuri de pensionare sponsorizate de angajatori
  • Trusturi
  • Firmele de consilieri de investiții înregistrate
  • Firmele de consiliere a investițiilor înregistrate la SEC
  • Firmele de investiții în afaceri

CUM SĂ DEVENIȚI UN INVESTITOR ACREDITAT

Pentru a deveni un investitor acreditat, trebuie să treci anumite teste. Recent, SEC permite unei persoane să treacă unul dintre aceste teste. Acestea includ venituri, valoare netă, certificări profesionale și angajați cunoscuți ai fondurilor private.

Cerința de calificare financiară

Acestea sunt testele privind venitul și valoarea netă.

Pentru a itera punctul deja stabilit mai sus, una dintre modalitățile de a deveni un investitor acreditat este de a avea o valoare netă care depășește 1 milion de dolari. Aceasta exclude valoarea reședinței lor principale.

Aceasta este pentru valoarea netă individuală.

La fel, o persoană care va deveni un investitor acreditat va avea un venit înainte de impozitare care depășește 200,000 USD în ultimii doi ani de declarație fiscală.

În mod similar, investitorul poate deveni și acreditat la soțul său. Aceștia vor avea un venit înainte de impozitare de cel puțin 300,000 USD pentru ultimii doi ani și anul viitor.

Din nou, cuplul ar trebui să aibă o valoare netă de 1 milion de dolari, fără a include reședința principală.

 Test de cunoștințe

Un alt mod în care persoanele pot deveni investitori acreditați este deținerea anumitor certificate profesionale și acreditări acreditate de instituțiile de învățământ corespunzătoare.

Ultimul la testele de cunoștințe este angajatul informat al fondurilor private.

Prin urmare, vom defini angajați cunoscuți.

Angajații cunoscuți sunt ofițeri executivi, directori, administratori, asociați generali sau o persoană care servește în calitate de fond privat sau de persoană afiliată de conducere.

De asemenea, pot fi angajați ai unui fond privat sau o persoană afiliată de gestionare a unui fond privat care participă la activitățile de investiții ale unui fond privat sau ale unei companii de investiții timp de cel puțin 12 luni.

Certificări profesionale

Cu cunoștințele și certificarea profesională adecvate, investitorii pot deveni acreditați pentru a efectua investiții pentru alții. În 2016, Congresul a început să permită brokerilor înregistrați și consilierilor de investiții să se califice ca investitori acreditați.

În consecință, SEC a modificat definiția unui investitor acreditat, scrisă mai jos. De obicei, acești oameni se pot califica la fel de bine.

  • Persoane care au anumite certificări profesionale, desemnări sau acreditări sau alte acreditări emise de o instituție de învățământ acreditată, astfel cum este definită de SEC.
  • Consilieri de investiții înregistrați de SEC și de stat.

Documente pentru acreditare

Înainte de a vi se putea acorda statutul de acreditare, vă așteptați să furnizați oricare dintre aceste informații pentru a afla dacă sunteți legal;

  • Situații financiare și detalii ale altor conturi
  • Raportul de credit pentru confirmarea valorii nete
  • Declaratiilor fiscale
  • Formulare W-2 și alte documente care indică câștigurile
  • Angajați cunoscuți
  • Certificări profesionale, desemnări sau acreditări administrate de Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară (FINRA).

Valoarea unei reședințe principale sau a unei locuințe principale nu poate face parte din valoarea dvs. netă.

Cu toate acestea, puteți include proprietăți de vacanță și investiții. Însă, trebuie să depuneți dovada dreptului de proprietate și a evaluării corespunzătoare.

După depunerea documentelor dvs., firma le va examina. Apoi vor accepta sau respinge statutul dvs. de investitor acreditat. Dacă este aprobată, acreditarea dvs. este valabilă timp de un an sau până în următoarea zi fiscală (dacă verificați prin venit). Apoi veți putea investi.

Citi: Cum să devii jurnalist în Australia | 2022

Cum să deveniți un investitor acreditat în diferite țări

În S.U.A

În Statele Unite, înainte de a deveni un investitor acreditat, trebuie să aveți o valoare netă de cel puțin 1,000,000 USD, cu excepția valorii reședinței principale, sau să aveți venituri de cel puțin 200,000 USD în fiecare an în ultimii doi ani (sau 300,000 USD combinate venit dacă este căsătorit) și au așteptarea de a face aceeași sumă anul acesta.

În conformitate cu regula 501 din Regulamentul D al Comisiei pentru valori mobiliare și valori mobiliare (SEC), un investitor acreditat este definit ca:

  1. o bancă, o companie de asigurări, o companie de investiții înregistrată, o companie de dezvoltare a afacerii sau o companie de investiții pentru întreprinderi mici;
  2. un plan de beneficii pentru angajați, în sensul Legii securității veniturilor pentru pensionarea angajaților, dacă o bancă, o companie de asigurări sau un consilier de investiții înregistrat ia deciziile de investiții sau dacă planul are active totale mai mari de 5 milioane USD;
  3. o organizație caritabilă, o corporație sau un parteneriat cu active care depășesc 5 milioane USD;
  4. un director, director executiv sau partener general al companiei care vinde valorile mobiliare;
  5. o afacere în care toți proprietarii de acțiuni sunt investitori acreditați;
  6. o persoană fizică care are o valoare netă individuală sau o valoare netă comună cu soțul persoanei, care depășește 1 milion de dolari în momentul achiziției sau are active în administrare de 1 milion sau mai mult, cu excepția valorii reședinței principale a persoanei;
  7. o persoană fizică cu venituri care depășesc 200,000 USD în fiecare dintre cei mai recenți ani sau venituri comune cu un soț care depășește 300,000 USD pentru acei ani și o așteptare rezonabilă de același nivel de venit în anul curent
  8. un trust cu active de peste 5 milioane de dolari, care nu a fost format pentru a achiziționa valorile mobiliare oferite, ale căror achiziții o persoană sofisticată face.

De asemenea,

  1. o persoană fizică care are anumite certificări profesionale, desemnări sau acreditări sau alte acreditări eliberate de o instituție de învățământ acreditată, pe care Comisia le poate desemna din când în când. În prezent, deținătorii în bune condiții ale licențelor Seria 7, Seria 65 și Seria 82.
  2. persoanele fizice care sunt „angajați cunoscuți” ai unui fond în ceea ce privește investițiile private.
  3. societățile cu răspundere limitată cu active de 5 milioane USD pot fi investitori acreditați.
  4. Se pot califica consilierii de investiții înregistrați de stat și SEC, consilierii de raportare scutiți și companiile de investiții în afaceri rurale (RBIC)
  5. Triburi indiene, organisme guvernamentale, fonduri și entități organizate în conformitate cu legile țărilor străine, care dețin „investiții”, astfel cum sunt definite în regula 2a51-1 (b) conform Legii societăților de investiții, care depășesc 5 milioane USD și care nu a fost constituită în scopul specific de a investi în valorile mobiliare oferite.
  6. Birourile de familie cu active de cel puțin 5 milioane USD în administrare și „clienții de familie” ai acestora, după cum se definește în termenii Legii consilierilor în investiții.
  7. „Echivalentul soțului” la definiția investitorului acreditat, astfel încât echivalenții soțului să își poată pune la punct finanțele în scopul calificării ca investitori acreditați.

În Canada

Un „investitor acreditat” (așa cum este definit în NI 45 106) este:

  1. o persoană înregistrată în temeiul legislației în materie de valori mobiliare dintr-o jurisdicție a Canadei, în calitate de consilier sau dealer, alta decât o persoană înregistrată exclusiv ca dealer pe piață limitată în conformitate cu unul sau ambele din Securities Act (Ontario) sau Securities Act (Newfoundland și Labrador) ; sau
  2. o persoană înregistrată sau înregistrată anterior în temeiul legislației privind valorile mobiliare dintr-o jurisdicție a Canadei ca reprezentant al unei persoane menționate la alineatul (a); sau
  3. o persoană care, fie singură, fie cu un soț, deține în mod benefic active financiare având o valoare realizabilă agregată care, înainte de impozite, dar netă de orice datorii conexe, depășește 1,000,000 USD; sau
  4. o persoană al cărei venit net înainte de impozite a depășit 200,000 USD în fiecare dintre cei doi ani calendaristici cei mai recenți sau al cărui venit net înainte de impozite combinat cu cel al unui soț a depășit 300,000 USD în fiecare dintre cei doi ani calendaristici cei mai recenți și care, în ambele cazuri, se așteaptă în mod rezonabil să depășească acel nivel de venit net în anul calendaristic curent; sau
  5. o persoană care, fie singură, fie cu un soț, are active nete de cel puțin 5,000,000 de dolari; sau
  6. o persoană, alta decât un individ sau un fond de investiții, care are active nete de cel puțin 5,000,000 de dolari, așa cum se arată în cele mai recente situații financiare pregătite; sau

În plus,

  1. companie fiduciară sau corporație fiduciară înregistrată sau autorizată să desfășoare activități în temeiul Legii societăților fiduciare și de împrumut (Canada) sau în conformitate cu legislația comparabilă dintr-o jurisdicție a Canadei sau dintr-o jurisdicție străină, acționând în numele unui cont complet administrat de compania fiduciară sau corporație fiduciară, după caz; sau
  2. un fond de investiții care distribuie sau și-a distribuit valorile mobiliare numai către (i) o persoană care este sau era un investitor acreditat în momentul distribuției, (ii) o persoană care achiziționează sau a achiziționat valori mobiliare în circumstanțele menționate la secțiunile 2.10 din NI 45 106 [Sumă minimă investiție] sau 2.19 din NI 45 106 [Investiție suplimentară în fonduri de investiții] sau (iii) o persoană descrisă la punctul (i) sau (ii) care achiziționează sau a achiziționat valori mobiliare în conformitate cu secțiunea 2.18 din NI 45 106 [Reinvestirea fondului de investiții];
  3. o persoană care acționează în numele unui cont complet administrat de acea persoană, dacă persoana respectivă este înregistrată sau autorizată să desfășoare activități de consilier sau echivalent în temeiul legislației privind valorile mobiliare a unei jurisdicții a Canadei sau a unei jurisdicții străine; sau
  4. o persoană pentru care toți proprietarii de interese, directe, indirecte sau benefice, cu excepția titlurilor de vot prevăzute de lege pentru a fi deținute de administratori, sunt persoane care sunt investitori acreditați (așa cum este definit în NI 45 106); sau
  5. un fond de investiții care este consiliat de o persoană înregistrată ca consilier sau de o persoană care este scutită de înregistrarea ca consilier.

De remarcat este faptul că, din 2016, multe provincii din Canada permit investitorilor neacreditați să investească pe piețe private, dar sub o limită specificată.

Care sunt avantajele de a deveni investitor acreditat?

Avantajele de a deveni investitor acreditat includ următoarele;

Acces la oportunități de investiții suplimentare: 

Investitorii acreditați au acces la tipuri suplimentare de investiții, cum ar fi fonduri speculative, capital privat, plasamente private, capital de risc, finanțare imobiliară, societăți în comandită și altele.

Diversificare sporită a portofoliului dvs.: 

Când deveniți investitor acreditat, există acces la o mai mare varietate de investiții. De obicei, puteți alege diversificarea portofoliilor prin investiții în active alternative și valori mobiliare neînregistrate care nu sunt disponibile pentru celălalt investitor.

Randamente potențial mai mari: 

De asemenea, investitorii acreditați au venituri și active considerabile care le permit să investească o parte din portofoliile lor în valori mobiliare care ar putea oferi randamente substanțial mai mari decât investițiile tradiționale.

De fapt, rețineți că nu există o acoperire împotriva pierderii la fel ca alte investiții.

Abilitatea de a face rețea cu alți investitori cu valoare netă ridicată: 

Oamenii care au venituri și portofolii mari au mai mult acces la rețelele cu oameni de profil înalt. Această rețea poate duce la mai multe afaceri și oportunități de investiții.

Dezavantaje de a deveni un investitor acreditat

Există, de asemenea, dezavantaje și dezavantaje ale devenirii unui investitor acreditat și acestea ar trebui luate în considerare și ele. Ei includ:

  • Volatilitate. Multe dintre valorile mobiliare restricționate investitorilor acreditați nu sunt listate la bursele bursiere, cum ar fi NYSE. Sunt tranzacționate ușor și acest lucru le poate face greu de apreciat sau supuse unei volatilități crescute.
  • Ilichiditatea multor investiții. Multe valori mobiliare sunt nelichide deoarece sunt limitate la investitori acreditați.
  • Sume minime mai mari de investiții. Deoarece regulile SEC limitează numărul investitorilor pe care anumite titluri de valoare le pot avea fără a deveni publică, sumele minime de investiții ar putea fi mai mari pentru a se asigura că compania are suficienți bani pentru a-și îndeplini obiectivele.
  • Taxe mari pentru produse. Valorile mobiliare care au o bază mare de clienți oferă, de obicei, cheltuieli mai mici, dar cu această restricție, cheltuielile vor fi repartizate între puțini oameni care vor crește costul produselor.

Citi: Cum să deveniți analist de afaceri în 2022: salariu, cost ...

Întrebări frecvente despre cum să deveniți un investitor acreditat

Care sunt cerințele pentru a deveni un investitor acreditat?

Investitorul mediu se poate califica ca investitor acreditat având un venit de cel puțin 200,000 USD (sau 300,000 USD combinat cu soțul / soția) pentru ultimii doi ani și anul curent; sau având o valoare netă de 1,000,000 USD sau mai mult. Aceasta exclude reședința principală.

Un trust familial poate fi un investitor acreditat?

Da, un trust familial poate deveni un investitor acreditat dacă depășește activele de 5,000,000 de dolari. Rețineți că trustul nu se va califica dacă a fost creat cu scopul unic de a achiziționa valorile mobiliare.

În plus, un trust familial care nu îndeplinește pragul activelor se poate califica dacă toți proprietarii de acțiuni se califică ca investitori acreditați.

Poate un LLC să devină un investitor acreditat?

Da, o companie cu răspundere limitată (LLC) se poate califica ca investitor acreditat dacă are active totale de cel puțin 5,000,000 USD și LLC nu a fost creată în scopul specific de a achiziționa valorile mobiliare.

O LLC se poate califica, de asemenea, dacă fiecare dintre proprietarii săi de capital este un investitor acreditat, chiar dacă LLC nu are active în valoare de 5,000,000 de dolari.

Vi se solicită firmele să demonstrați că sunteți un investitor acreditat?

Unele companii solicită să furnizați dovada că sunteți un investitor acreditat, în timp ce altele solicită doar menționarea calificării dvs. Unii chiar vă solicită declarațiile fiscale, situațiile financiare și raportul de credit.

Concluzie

Devenirea unui investitor acreditat aduce oportunități de a vă diversifica portofoliul și de a câștiga potențial o rată de rentabilitate mai mare. Majoritatea investitorilor devin acreditați pe baza veniturilor sau a valorii lor nete. Cu toate acestea, vă puteți califica și deținând anumite licențe sau având cunoștințe specifice despre investiție.

Vă sfătuim să investiți încet, chiar dacă investițiile au un randament mai atractiv. Acest lucru se datorează faptului că fiecare investiție este predispusă la pierderi, iar statutul de acreditare nu acoperă acest lucru.

Prin urmare, citiți acest articol și urmați pașii pentru a deveni un investitor acreditat în 2022.

Referinte

Recomandare

Lasă un comentariu
Ați putea dori, de asemenea