Fidelity Index Fond | Hvorfor du bør investere i dem

Fidelity -indeksfond er et av de mest gjenkjennelige navnene på Wall Street, og Fidelity -fond er noen av de mest respekterte investeringsformene i verden.

Målet med et indeksfond er å spore avkastningen til en aksjemarkedsindeks som S&P 500 eller Wilshire 5000. Indeksfond kan komme i en rekke forskjellige former, inkludert aksjefond og ETFer. Et indeksfond kan kjøpe alle aksjene som utgjør en indeks eller bare et representativt utvalg.

Noen investorer velger noen få aksjer og håper på noen store vinnere, men en indeksfondinvestor kjøper og holder et bredt spekter av aksjer i håp om å klare bølgen av langsiktig markedsvekst.

Dette gjør indeksfondene mer stabile og bedre egnet for pensjonsinvesteringer. Bare husk at som med enhver investering, er pengene du investerer i et indeksfond alltid i fare for å svekke seg i verdi.

Hva er Fidelity Index Funds?

Fidelity indeksfond gir investorer en enkel og billig måte å diversifisere porteføljene sine på tvers av flere markedssektorer.

Denne oversikten over Fidelity indeksfond og ETFer fokuserer på aksjefond. Fidelity ETFer har ikke så mye prestasjonshistorie som de er relativt nye i investeringsverdenen.

Hvis du lurer på resultatene til en Fidelity Index Fund -konto, er det et godt sted å sammenligne det med resultatene til S&P 500.

Hvorfor investere i Fidelity -indeksfond?

Fidelity Index Funds er preget av sine relativt lave kostnader, som er godt egnet for kjøp-og-behold-investorer.

Fidelity var en av de første fondsforvalterne som introduserte markedsindeksfond med et nullkostnadsforhold, ifølge Yahoo Finance.

Fidelity kombinerer lavt forbruk og godt vekstpotensial med indeksfond som har et sterkt fokus på teknologi og forbrukernes skjønn.

Investorer som leter etter indeksfond som sporer amerikanske aksjeindekser for alle markedsverdi, internasjonale aksjemarkeder, fremvoksende markeder og til og med obligasjoner bør vurdere Fidelity.

Med et bredt utvalg-inkludert bærekraftige indeksfond-kan du sette sammen en aktivabasert portefølje som er nøyaktig tilpasset dine behov og din investeringsplan. Noen Fidelity -indeksfond betaler til og med utbytte.

Hva er de beste Fidelity -indeksfondene for pensjon?

Denne Top Fidelity Index Funds for Buy -vurderingen undersøker flere ytelsesberegninger for å svare på det spørsmålet. For hvert fond finner du følgende informasjon:

  • Gjennomsnittlig årlig avkastning
  • Utgiftsforhold
  • Graden av risiko
  • Fondsoversikt

Her er en titt på noen av de beste utøverne:

1. Fidelity OTC -portefølje (FOCPX)

Målet med dette fondet er verdistigning. Fondforvaltere investerer minst 80% av eiendelene i vanlige aksjer i små og mellomstore selskaper notert på NASDAQ eller over-the-counter.

Vanligvis investerer den mer enn 25% i teknologisektoren. Fondets beste aksjer inkluderer Microsoft, Apple, Amazon, Facebook og Google overordnet alfabet.

  • Gjennomsnittlig årlig avkastning
    7.82% siden begynnelsen av året
    43.94% i året
    22.46% tre år
  • Utgiftsforhold: 0.87%
  • Over gjennomsnittlig risiko

2. Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)

Blue Chip Growth Fund søker langsiktig kapitalvekst. Fidelity investerer minst 80% av eiendelene i blue-chip selskaper, som vanligvis er store eller mellomstore selskaper.

De største beholdningene inkluderer Amazon, Apple, Microsoft, Google, Facebook og Nvidia.

  • Gjennomsnittlig årlig avkastning
    10.0% siden begynnelsen av året
    59.09% i året
    26.80% tre år
  • Utgiftsforhold: 0.79%
  • Over gjennomsnittlig risiko

3. Fidelity Nasdaq Composite Index (FNCMX)

Dette fondet søker å spore prisen og avkastningen på Nasdaq Composite Index nøyaktig. Fidelity investerer vanligvis minst 80% av eiendelene i aksjer i NASDAQ.

Topplasseringene inkluderer Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Alphabet og Facebook.

  • Gjennomsnittlig årlig avkastning
    8.682% siden begynnelsen av året
    43.83% i året
    21.81% tre år
  • Utgiftsforhold: 0.35%
  • Over gjennomsnittlig risiko

4. Fidelity Large-Cap Growth Index Fund (FSPGX)

Dette fondet investerer minst 80% av eiendelene i aksjer som er inkludert i Russell 1000 Growth Index, med vekt på vekstaksjer med stor kapital.

De viktigste beholdningene inkluderer Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Tesla og Alphabet.

  • Gjennomsnittlig årlig avkastning
    4.84% siden begynnelsen av året
    34.45% i året
    19.88% tre år
  • Utgiftsforhold: 0.35%
  • Over gjennomsnittlig risiko

5. Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Dette fondet søker resultater som tilsvarer den totale avkastningen på amerikanske aksjer. Minst 80% av eiendelene er investert i aksjer i S&P 500 -indeksen.

Noen av fondets topposisjoner er Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Alphabet og Berkshire Hathaway.

  • Gjennomsnittlig årlig avkastning
    4.29% siden begynnelsen av året
    17.24% i året
    11.69% tre år
  • Utgiftsforhold: 0.015%
  • Over gjennomsnittlig risiko

6. Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)

Forvalterne av dette fondet søker investeringsavkastning som sporer totalavkastningen til et stort utvalg innenlandske aksjer.

Med dette i bakhodet investerte de 80% av fondets eiendeler i verdipapirer oppført i Dow Jones US Total Market Index. De viktigste beholdningene inkluderer Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Tesla og Alphabet.

  • Gjennomsnittlig årlig avkastning
    5.84% siden begynnelsen av året
    20.54% i året
    12.33% tre år
  • Utgiftsforhold: 0.015%
  • Over gjennomsnittlig risiko

7. Fidelity Langsiktig Treasury Bond Index Fund (FNBGX)

Pensjonerte investorer ønsker ofte et obligasjonsalternativ på Fidelity -indeksfond på grunn av deres sikkerhet. Fidelity's Long-Term Treasury Bond Fund søker høy løpende inntekt på amerikanske statsobligasjoner.

Fondet investerer minst 80% av eiendelene i obligasjoner notert i Bloomberg Barclays US Long Treasury Index.

  • Gjennomsnittlig årlig avkastning
    -5.31% siden begynnelsen av året
    5.83% i året
    9.70% tre år
  • //////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// //////////////////////////////////////////// //////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// //////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// //////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// //////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// //////////////////////////////////////////// //////////////////////////////////////////// ///////////////////////////////////////////// /////////////////Utgiftsforhold: 0.03%
  • Under gjennomsnittlig risiko

8. Fidelity Intermediate Treasury Bond Index Fund (FUAMX)

Fidelity Intermediate Treasury Bond Index Fund investerer vanligvis minst 80% av eiendelene i verdipapirer notert i Bloomberg Barclays 5-10 års amerikanske statsobligasjonsindeks.

  • Gjennomsnittlig årlig avkastning
    -1.06% siden begynnelsen av året
    5.44% i året
    22% tre år
  • Utgiftsforhold: 0.03%
  • Under gjennomsnittlig risiko

9. Fidelity Small Cap Index Fund

Hvis du heller vil se utover de typiske mega-cap-aksjene som dominerer de mest ikoniske indeksfondene, bør du vurdere Fidelity Small Cap Index Fund (FSSNX, $ 28.31).

Den består av omtrent 2,000 aksjer, hvorav mer enn 87% har en markedsverdi på omtrent 2 milliarder dollar eller mindre.

Selvfølgelig er ikke alle små aksjer designet for slike gevinster. Disse selskapene har en høyere risikoprofil, noe som også kan resultere i større potensielle tap enn de mer stabile blue chips på Wall Street.

Men du kan også få større belønninger i det lange løp hvis kortene faller riktig.

  • Kapitalforvaltning: 21.4 milliarder dollar
  • Utbytte: 0.9%
  • Forbruk: 0.025%

10. Fidelity Mid Cap Index Fund

Hva om du, i stedet for å gjøre det stort med Fidelity -midler fokusert på S&P 500 eller Nasdaq, var på utkikk etter de "goldilocks" selskapene som verken er store eller for små?

Dette er hva Fidelity Mid Cap Index Fund (FSMDX, $ 32.00) tilbyr med sikte på å investere i mid-cap aksjer med en markedsverdi på mellom 2 og 10 milliarder dollar.

Noen aksjer blir mindre enn bunnen av dette området etter nedgang, og noen blir større enn toppen når de løper på kort sikt.

Imidlertid, hvis disse verdsettelsene endres over en tilstrekkelig lang periode, vil aksjen enten bli konvertert til et storkapitalfond eller nedgradert til et småkapitalfond for å holde strategien på linje.

  • Eiendeler under forvaltning: 23.2 milliarder dollar
  • Utbytte: 1.0%
  • Forbruk: 0.025%

11. Fidelity Select Technology Portfolio

Når vi snakker om smale bånd, kan noen investorer være mindre interessert i å sortere aksjer etter størrelse, og i stedet være interessert i bestemte sektorer.

Selv om det ikke er mangel på taktiske ETFer, tillater Fidelity Select Technology Portfolio (FSPTX, $ 29.37) en investeringsfondinvestor å spille denne sektoren med høy vekst-aktivt i stedet for tradisjonelle indeksfond.

  • Eiendeler under forvaltning: 12.5 milliarder dollar
  • Utbytte: 0.00%
  • Forbruk: 0.69%

12. Fidelity Select Health Care -portefølje

Et annet sektorfokusert fond som kan være verdt en titt på er Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX, $ 34.19).

Som mange investorer vet, er helsevesenet en av de mest pålitelige sektorene på Wall Street ettersom folk blir eldre og står overfor medisinske problemer uansett makroøkonomiske utsikter.

Og uten å moralisere tilstanden i det amerikanske helsevesenet, er det viktig å også erkjenne at prisveksten i helsevesenet i USA er like pålitelig.

Hvis du vil følge denne jevne økningen i utgifter, hvorfor ikke fokusere på denne sektoren? FSPHX tilbyr en enkel og allsidig måte å gjøre dette på.

  • Kapitalforvaltning: 10.9 milliarder dollar
  • Utbytte: 0.45%
  • Forbruk: 0.69%

13. Fidelity Contrafund

Fidelity Contrafund (FCNTX, 19.74 dollar) er et av de mest prestisjefylte fondene som gjorde denne kapitalforvalteren like dominerende som den er.

I løpet av de siste 20 årene har Contrafund konsekvent utkonkurrert både Dow Jones Industrial Average og S&P 500 -indeksen, noe som har gitt en avkastning på 350% i løpet av denne perioden.

Fondet er en kjerneposisjon for nesten enhver langsiktig, vekstorientert portefølje og har en fokusert liste med rundt 300 toppaksjer.

Og enda viktigere, det viker ikke fra å velge store navn som den vil tro på.

Hvis det går bra basert på den "hemmelige sausen" Contrafund bruker i forhold til sin aktive ledelsesstil, kan FCNTX enkelt overgå de vanlige passive midlene der ute.

  • Kapitalforvaltning: 144.6 milliarder dollar
  • Utbytte: 0.00%
  • Utgifter: 0.86%

14. Fidelity Magellan Fund

Fidelity Magellan Fund (FMAGX, $ 14.82) er mer fokusert enn Contrafund, med færre enn 70 stillinger totalt. Tilnærmingen er sterkt fokusert på innenlandske aksjer i store selskaper.

Imidlertid er det litt internasjonal investering inkludert i FMAGX basert på hva lederne for tiden er interessert i.

Som du kan forestille deg, satte disse forvalterne sterkt tonen for fondet. Faktisk hadde Magellan en av de mest misunnelsesverdige banerekordene på Wall Street, og så massiv vekst fra 1977 til 1990 under ledelse av legendariske Peter Lynch.

Dessverre har Magellan ikke fulgt med på markedet i det siste, og har "bare" knyttet seg til rundt 21% de siste 12 månedene, sammenlignet med mer enn 30% for store amerikanske aksjemarkedsindekser.

Og med et ganske høyt utgiftsforhold blir denne underprestasjonen forsterket når du legger lagene.

  • Kapitalforvaltning: 29.9 milliarder dollar
  • Utbytte: 0.0%
  • Forbruk: 0.79%

15. Fidelity International Discovery Fund

Fidelity International Discovery Fund (FIGRX, 59.52 dollar) er en internasjonal kjerneinvestering for investorer som ønsker vekst, men også diversifisering utover de amerikanske markedene.

Innenlandske selskaper består av mindre enn 3%av fondets portefølje på 175 aksjer, med utviklede markeder som Japan (15%) og Storbritannia (13%) som de mest innflytelsesrike regionene.

Det er verdt å merke seg at amerikanske aksjer har svakt bedre enn resten av verden de siste årene. Fidelity International Discovery har bare økt med omtrent 50% siden midten av 2016, mens S&P 500 har omtrent doblet seg i løpet av den samme femårsperioden.

  • Kapitalforvaltning: 11.1 milliarder dollar
  • Utbytte: 0.4%
  • Utgifter: 1.0%

16. Fidelity Dividend Growth Fund

En annen "smak" av egenkapitalinvestering er å lete etter selskaper som tilbyr inntekt gjennom utbytte, i stedet for bare potensialet for verdistigning.

Fidelity Dividend Growth Fund (FDGFX, $ 37.16) tar denne tilnærmingen med en smal liste over cirka 150 store utbyttebetalere som fondsforvalterne mener er best rustet til å levere langsiktig avkastning samt pålitelig kursutvikling.

  • Kapitalforvaltning: 6.9 milliarder dollar
  • Utbytte: 1.6%
  • Forbruk: 0.49%

17. Fidelity Investment Grade Bond Fund

En annen måte å få en jevn inntektsstrøm fra investeringsporteføljen din er å se utover aksjer til obligasjoner. Denne aktivaklassen er mye mer stabil enn aksjer, noe som betyr at investorer tar mindre risiko for å miste netto nåverdi.

Og den stabiliteten kan gå hånd i hånd med pålitelig avkastning. Avgangen er imidlertid at obligasjonsfond ikke har det samme vekstpotensialet som aksjefond.

Fidelity Investment Grade Bond Fund (FBNDX, $ 8.48) fokuserer utelukkende på obligasjoner av investeringsgrad-dvs. H. Lån tatt av de mest kredittverdige selskapene.

Topputstedere akkurat nå inkluderer det amerikanske finansdepartementet og statslån med boliglån som Fannie Mae, samt selskaper i verdensklasse som Goldman Sachs (GS).

  • Kapitalforvaltning: 6.9 milliarder dollar
  • SEC -avkastning: 1.2% *
  • Forbruk: 0.45%

18. Fidelity Strategic Income Fund

Selvfølgelig er det ikke alle investorer som er villige til ganske enkelt å handle et høyere inntektspotensial for større pålitelighet av obligasjoner av investeringsgrad.

Det er her Fidelity Strategic Income Fund (FADMX, $ 12.99) kommer inn, da det er et obligasjonsfond med flere sektorer som ser på ikke bare de mest pålitelige obligasjonene, men også den neste lavere obligasjonen-i daglig tale referert til som søppelobligasjoner.

I likhet med forbrukerfinansiering må mindre kredittverdige låntakere betale en høyere premie til långivere for å kompensere for risikoen for ikke å gjøre de planlagte betalingene i tide.

I obligasjonsmarkedet er investorer långivere-og låntakerne med høyere risiko er selskaper som er urolige som har sett bedre dager, men fortsatt trenger klar kapital for å operere.

  • Kapitalforvaltning: 16.6 milliarder dollar
  • SEC -avkastning: 2.0%
  • Utgifter: 0.67%

19. Fidelity Balanced Fund

Hvis alle disse Fidelity-fondene høres interessant ut på noen måter, men du ikke kan bestemme deg, hvorfor ikke bare gi et ett-stopp-tilbud gjennom Fidelity Balanced Fund (FBALX, $ 32.04)?

Dette "aktivaallokering" -fondet er ikke begrenset til aksjer eller obligasjoner, men tar sikte på en tildeling på rundt 60% i aksjer og en fordeling på obligasjoner på 40% i løpet av et typisk marked - og bygger en helhetlig portefølje for deg.

Disse aksjene er heller ikke begrenset av harde grenser når det gjelder geografi eller størrelse.

  • Kapitalforvaltning: 47.1 milliarder dollar
  • SEC -avkastning: 0.7%
  • Forbruk: 0.52%

20. Fidelity Multi-Asset Income Fund

En litt annen tilnærming til en portefølje for allokering av eiendeler er Fidelity Multi-Asset Income Fund (FMSDX, $ 14.64), som prioriterer inntjeningspotensialet på lang sikt.

Mens det forrige Fidelity Balanced Fund genererer mindre enn 1% per år takket være sitt fokus på aksjer uten utbytte, genererer FMSDX hele 6% avkastning takket være et mål på 40% til 70% av porteføljen i obligasjoner.

For øyeblikket er FMSDX i den nedre enden av dette området, da det laster aksjer som svar på et stigende rentemiljø. Men det gir fortsatt en avkastning omtrent fire ganger S&P 500.

  • Kapitalforvaltning: 1.3 milliarder dollar
  • SEC -avkastning: 6.2%
  • Utgifter: 0.85%

konklusjonen

Enten du er til vekstaksjer eller obligasjonsinntekt, vil du sannsynligvis finne de beste Fidelity -fondene, som dekker en rekke investeringsmetoder - noen ganger i et enkelt fond.

Husk at alle investeringsbeslutninger er personlige og at det som fungerer for en investor, kanskje ikke passer perfekt til en annen. Så gjør alltid din egen forskning og handle med dine egne unike mål og risikotoleranse.

Referanser

Legg igjen en kommentar
Kan hende du også liker