14 beste indeksfond i 2021

Indeksfond er kraftige investeringer for investorer som foretrekker å investere porteføljene sine passivt. Denne typen beste indeksfond sporer en bestemt markedsindeks (for eksempel S&P 500 eller Dow Jones Industrial Average).

Dette betyr at et indeksfond faktisk samsvarer med resultatene til indeksen. De har også innebygd diversifisering, konsistente resultater og lav volatilitet.

Indeksfond sprer investeringsrisikoen din over aksjer eller obligasjoner i mange forskjellige enkeltpersonforetak. Å kjøpe et helt aksjeindeksfond er som å eie hele det amerikanske aksjemarkedet i et enkelt fond.

Hvorfor indeksfond?

De beste indeksfondene kan hjelpe deg med å bygge rikdom ved å diversifisere porteføljen din samtidig som du reduserer gebyrene dine. Investering i et indeksfond er mindre risikabelt enn å investere i individuelle aksjer eller obligasjoner fordi indeksfond ofte har hundrevis av aksjer.

Et indeksfond kan enten være et aksjefond eller et børsnotert fond (ETF). Investorer kjøper aksjefond direkte fra kapitalforvaltningsselskaper, mens aksjer i ETFer kjøpes og selges gjennom børser.

Å investere i et helt aksjeindeksfond gir deg en enkel og rimelig måte å diversifisere din amerikanske aksjeeksponering på. I de fleste tilfeller krever midlene ekstremt lave utgiftskvoter.

Men ikke alle alternativer er skapt like - hver er avhengig av forskjellige underliggende indekser og metoder for å spore det amerikanske aksjemarkedet.

Totale aksjemarkedsindeksfond er et ideelt valg for å diversifisere en obligasjonsportefølje, og de er skatteeffektive, noe som gjør dem gode for en skattepliktig meglerkonto også.

Forbes Advisor har analysert dusinvis av alternativer for å finne ut hva vi mener er de beste aksjemarkedsindeksfondene som er tilgjengelige for øyeblikket.

Hvordan investerer du i det beste indeksfondet?

Som investeringsfondinvestor kan du stort sett investere i to investeringsstiler - aktiv og passiv.

Ved aktiv investering setter du pengene dine i et aksjefond, og deretter bruker en ekspert som kalles en fondsforvalter sin ekspertise til å bygge en portefølje av verdipapirer.

Disse taktiske samtalene inkluderer hvilke aksjer du skal kjøpe, hvilken pris du skal kjøpe, hvilke aksjer du skal selge, hvilken pris du skal selge, etc.

Denne typen investeringer kalles aktiv investering, og fondene kalles aktivt forvaltede aksjefond utpekt.

Med passiv investering investerer du fortsatt pengene dine i et aksjefond, og det er en fondsforvalter. Men fondsforvalteren er der for å bruke sin ekspertise på å bygge en portefølje og deretter gjøre taktiske investeringer på dine vegne.

I stedet bygger den en portefølje og holder den i nøyaktig samme andel som en indeks. Disse indeksene som SENSEX eller NIFTY 50 er en kurv med aksjer som er satt sammen i henhold til et bestemt sett med regler.

I motsetning til aktiv investering, velger ikke fondsforvalteren noen aksjer etter eget valg for å bygge en portefølje med passiv investering og foretar ingen taktiske samtaler.

Denne investeringsstilen er kjent som passiv investering, og kategorien aksjefond som følger en slik strategi er kjent som indeksfond.

Så et indeksfond er ganske enkelt en type aksjefond som sporer en markedsindeks og holder alle aksjer i en gitt indeks i samme andel som indeksen.

Hvordan velge et indeksfond

Indeksfond har aktivakurver for å spore en markedsindeks som S&P 500. Indeksfond forvaltes passivt, dvs. fondets beholdning er fullstendig bestemt av indeksen som fondet sporer.

Målet med et indeksfond er å matche resultatene til den underliggende indeksen.

Avkastningen som genereres av et indeksfond overstiger vanligvis aldri resultatene til indeksen selv, bare på grunn av indeksfondens utgiftskvoter, som er de årlige forvaltningsgebyrene som indeksfondforvalterne tar.

Indeksfond som forvaltes passivt, er mer sannsynlig å overgå fond med aktive forvaltere på lang sikt.

Tenk på disse nøkkelfaktorene når du velger et indeksfond:

  • Målmarkedssegment: Noen indeksfond gir porteføljen eksponering mot det bredere amerikanske aksjemarkedet ved å spore indekser som S&P 500, mens andre indeksfond sporer smalere indekser som fokuserer på spesifikke aksjemarkedsektorer, bransjer, land eller selskapsstørrelser.

  • Investeringsmålene dine: Noen aksjemarkedsindekser og dermed noen indeksfond sporer selskaper med spesifikke egenskaper som høyt vekstpotensial, pålitelige utbyttebetalinger tidligere eller overholdelse av miljø-, sosial- og styringsstandarder (ESG).

  • Utgiftsforhold: Kostnadsforholdet til et indeksfond, dvs. prosentandelen av investeringen din som betales årlig som forvaltningsgebyr til forvalteren av indeksfondet, kan variere betydelig.

    Et godt utgiftsforhold for et helt aksjeindeksfond er omtrent 0.1% eller mindre, og et lite antall indeksfond har en kostnadskvote på 0%. Spesialiserte indeksfond har vanligvis høyere utgiftsforhold.
  • Minimum investering som kreves: Noen aksjefond har minimum investeringer på $ 1,000 eller mer. ETF -indeksfond er tilgjengelig for prisen på en enkelt aksje.
  • Referansesporingsresultat: Hvor tett et indeksfond følger dens underliggende indeks kan variere. Ytelsen til de beste indeksfondene korrelerer veldig sterkt med referanseindeksene.

Hvem skal jeg investere i et indeksfond?

Passivt forvaltede indeksfond kan være nyttig for investorer som ønsker å holde aksjene sine enkle eller som ikke ønsker å velge høytytende fondsforvaltere, etc. Her er en liste.

  • Investorer som ikke ønsker å følge prestasjonen kontinuerlig: Når du investerer i aktivt forvaltede fond, må du holde et øye med fondets resultater. Ved et krasj kan fondet falle mer enn markedene eller gjennomsnittet for sin kategori.

    Fondet kan ikke engang oppnå avkastning på markedsnivå på grunn av dårlige investeringsbeslutninger. Alt dette krever regelmessig gjennomgang og sporing av fondets resultater.

    Indeksfond eliminerer dette behovet. Fondporteføljen og resultatene er knyttet til en bestemt indeks. Så investorer kan og deretter glemme det.

  • Investorer som er fornøyd med avkastningen på markedsnivå: Hvis du som investor er fornøyd med avkastningen i markedet og ikke vil ta ytterligere risiko for å oppnå høyere avkastning, er indeksfond egnet for deg.

    Fordi disse midlene sporer markedsindeksen, genereres avkastningen de genererer av indeksen. Og siden indeksene virkelig er representative for markedet, tilsvarer avkastningen det som er kjent som markedsnivået.

  • Investorer som ønsker å eliminere menneskelig skjevhet: Når en person tar beslutninger om hvor de skal sette penger, oppstår det uunngåelig skjevhet.

Fondsforvalteren har sin egen tro og oppfatning, og mens du tar informerte beslutninger, er det alltid en sjanse for at det oppstår fordommer. Indeksfond fjerner fullstendig menneskelige skjevheter når du tar investeringsbeslutninger.

Indeksene opprettes i henhold til visse regler, og fondsforvalteren replikerer bare indeksen. Så hvis du som investor ønsker investeringer med null forspenning, kan du gå for indeksfond

Hva er de beste indeksfondene i 2021

Her er vår liste over de beste indeksfondene. Snakk med din økonomiske rådgiver hvis du har en. Vårt valg av de beste indeksfondene for 2021 kan hjelpe deg med å nå et bredt spekter av investeringsmål, og de har lave utgiftskvoter og lave minimumsinvesteringer.

1. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Dette er det største aksjeindeksfondet du kan kjøpe. Det er et av de første indeksfondene som dekker hele det amerikanske aksjemarkedet.

Når du kjøper dette fondet, er du så diversifisert når det gjelder aksjer som mulig, noe som reduserer risikoen for katastrofe. Den har utviklet seg nesten identisk med S&P 500 siden 2016.

Dette er et rimelig fond for investorer som ikke ønsker å overkomplisere aksjeporteføljen, men fortsatt vil ha diversifiseringssikkerhet. (Det er fortsatt smart å legge til obligasjoner og internasjonale aksjer i porteføljen din).

  • Markedsverdi: 757 milliarder dollar
  • Tilbake til dato: 17.99%
  • Utgiftsforhold: 0.04%

2. Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)

Vanguard Total Bond Market Index er det største obligasjonsindeksfondet i verden. Det er et populært fond for passive investorer som ønsker eksponering mot hele det amerikanske obligasjonsmarkedet.

Fondet eier tusenvis av amerikanske statsobligasjoner, foretaksobligasjoner og korte, lange og mellomlange obligasjoner.

  • Markedsverdi: 240.96 milliarder dollar
  • Utbytte til dags dato: 9.25%
  • Utgiftsforhold: 0.16%

3. Vanguard Growth Index Fund (VIGAX)

Dette fondet investerer i amerikanske store aksjer med stort vekstpotensial. Den følger CRSP US Large Cap Growth Index.

Det er mer risikabelt enn andre indeksfond basert på S&P 500, men vanligvis mer givende. Fra august 2019 har fondet investert i mer enn 300 investeringer.

En ting vi liker med dette fondet er dets enorme markedsverdi, noe som betyr at investorer stoler på det som et lønnsomt sted å parkere pengene sine. Vi liker også det ekstremt lave utgiftsforholdet. For deg betyr lavere kostnader mer sammensatt rente.

  • Markedsverdi: 91.68 milliarder dollar
  • Utbytte til dags dato: 24.58%
  • Utgiftsforhold: 0.18%

4. Vanguard utbytteøkning ETF (VIG)

Dette fondet følger NASDAQ US Dividend Achievers Select Index, som er en gruppe svært lønnsomme aksjer med store aksjer som har hatt jevn utbytteøkning i 10 år på rad.

Disse inkluderer selskaper som Microsoft, Johnson & Johnson og Walmart.

Vi liker dette fondet fordi det fokuserer ikke bare på utbytte, men også utbyttevekst. Den har solid ytelse (selv om tidligere ytelse ikke er noen garanti for fremtidige resultater) og lav volatilitet.

Med et utgiftsforhold på 0.08% er dette fondet langt billigere enn gjennomsnittet på 0.35% for sammenlignbare fond.

  • Markedsverdi: 46.47 milliarder dollar
  • Utbytte til dags dato: 24.25%
  • Utgiftsforhold: 0.08%

5. Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)

Det er smart å legge aksjer og obligasjoner til porteføljen din for å skape en fin blanding av sikkerhet og vekst. Obligasjonene beskytter pengene dine mot inflasjon med liten risiko, og aksjene gir vekst.

Vanguard Balanced Index Fund er en måte å eie en mangfoldig blanding av aksjer og dristige beholdninger. Den investerer rundt 60% av eiendelene i aksjer og 40% i obligasjoner.

Dette skaper en balanse mellom risiko og avkastning for de fleste investorer. De langsiktige resultatene var sunne (ca. 7%) og konsistente. Det er også et flott fond for nye investorer ettersom alt du trenger er $ 3,000 å kjøpe.

  • Markedsverdi: 42.37 milliarder dollar
  • Tilbake til dato: 14.64%
  • Utgiftsforhold: 0.07%

6. Fidelity Extended Market Index Fund (FSMAX)

Dette er en stor portefølje med mer enn 3,000 små og mellomstore aksjer, hvorav de fleste er amerikanske teknologi-, finans-, industri- og helseselskaper.

Tryggere aksjer (som forbrukervarer og verktøy) utgjør bare en liten brøkdel av dette fondet, så det er god sikkerhet for investorer som ønsker å vokse, men dette gjør det også til et mer risikofylt fond enn S&P 500 eller lignende mid-cap-mikser.

Investorer ble imidlertid belønnet for risikoen. Fondet returnerte 17.3% i løpet av det siste tiåret, som er omtrent en prosent mer enn S&P 500.

Det som gjør FSMAX så flott er kostnaden. Med bare 0.045% utgifter er det langt billigere enn gjennomsnittlig 1.07%.

Dette forklarer hvorfor porteføljeomsetningen er så lav (11%). Det gir imidlertid ikke mye utbytte, så du bør ikke forvente mye inntekt fra dette fondet.

  • Markedsverdi: 23 milliarder dollar
  • Utbytte til dags dato: 16.38%
  • Forbruk: 0.045%

7. Fidelity Total Bond Index (FTBFX)

Dette fondet ligner på Vanguard Total Bond Market Index, så mange investorer har en tendens til å holde på begge deler.

Han bruker Bloomberg Barclays US Universal Bond Index som en guide for allokering av eiendeler til aktivaklasser med investeringsklasse, høy avkastning og fremvoksende markeder.

Forskjellen mellom FTBFX og VBMFX er at dette fondet fokuserer mer på obligasjoner med høy avkastning for høyere avkastning. Selvfølgelig medfører dette litt mer risiko og høyere kostnader.

  • Markedsverdi: 25.26 milliarder dollar
  • Tilbake til dato: 9.66%
  • Utgiftsforhold: 0.45%

8. iShares Edge MSCI Min Vol EAFE ETF (EFAV)

EFAV er en flott måte å avsløre porteføljen din i internasjonale verdipapirer med lav volatilitet. Det ser etter etablerte selskaper i utviklede markeder i stabile økonomier.

De fleste aksjene kommer fra Sveits, Storbritannia og Japan, samt sektorer for finans, industri og forbruk

Fondets ytelse er riktignok ikke massiv, men volatiliteten er lavere enn de fleste andre indeksfond som sporer utenlandske aksjer. Vi liker det også fordi utbytteutbyttet sakte stiger og utgiftene holder seg lave.

  • Markedsverdi: 10.8 milliarder dollar
  • Tilbake til dato: 11.37%
  • Forbruk: 0.20%

9. WisdomTree US Midcap Dividend Fund (DON)

Dette er en flott indeksfond for investorer ønsker å generere inntekter fra utbyttebetalende mid-cap selskaper (moderat risiko og vekst).

Det har omtrent 400 eiendoms-, industri-, finans- og forbrukermessige aksjer.

Den mottar Morningstars femstjerners vurdering for sin historie med å konsekvent levere avkastning over gjennomsnittet samtidig som risikoen minimeres.

Vi anser dette også som et av de beste indeksfondene på grunn av det lave utgiftsforholdet (0.38%) sammenlignet med gjennomsnittet for mid-cap-fond (0.44%).

  • Markedsverdi: 3.7 milliarder dollar
  • Tilbake til dato: 13.83%
  • Forbruk: 0.38%

10. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

SPHD er et indeksfond for investorer som ønsker å eie aksjer for å generere inntekt, men ikke kan ta stor risiko. Målet hans er å oppnå konstant avkastning selv i et fallende marked ved å replikere S&P 500® Low Volatility High Dividend Index.

Dette fondet investerer ikke i aksjer med høy vekst eller fremvoksende markeder. I stedet ser det på de 75 best utførende aksjene i S&P, med maksimalt ti aksjer i en gitt sektor.

Fra denne listen velger han 51 med den laveste volatiliteten det siste året. Resultatet er en portefølje av stabile aksjer med høy betaling. Porteføljen består hovedsakelig av energi, eiendom og forsyningsselskaper.

  • Markedsverdi: 3.3 milliarder dollar
  • Tilbake til dato: 11.83%
  • Utgiftsforhold: 0.3%

11. Direxion Daily S&P Biotech Bull 3x aksjer (LABU)

LABU er et trippel belånet fond, noe som betyr at det bruker lånte penger til å kjøpe eiendeler. Hvis fondet forvaltes riktig, bør fondet tjene mer på verdsettelsen av eiendelene enn kostnadene ved å betjene gjeld.

I utgangspunktet tar det pengene dine, låner tre ganger så mye, og kjøper deretter aksjer.

Målet er å tredoble den daglige avkastningen på S&P Biotechnology Select Industry Index. Hvis det går bra innen bioteknologi, er dette et ekstremt lønnsomt indeksfond.

  • Markedsverdi: $ 510.87 millioner
  • Tilbake til dato: 7.48%
  • Forbruk: 1.12%

12. Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

FNILX er et av Fidelitys eksperimenter med gratis finansiering. Den sporer ikke S&P 500 offisielt, selv om den sporer de 500 selskapene med størst markedsverdi, så de fleste av selskapene i S&P 500 spores av denne indeksen.

(Fidelity bruker ikke navnet "S&P 500" for å unngå lisensavgiften og for å holde kostnadene nede.)

Vil dette fondet fungere på samme måte som S&P 500? Nei, det har en tendens til å henge litt etter, men mangelen på et utgiftsforhold tillater investorer å dra omtrent samme beløp.

  • Markedsverdi: 227 millioner dollar
  • Tilbake til dato: 18.54%
  • Utgiftsforhold: 0%

13. iShares MSCI China ETF

IShares MSCI China ETF (NASDAQ: MCHI), som mer eller mindre gjenspeiler den kinesiske ekvivalenten til S&P 500, overgikk klart S&P 500 i 2020 med en totalavkastning på 28.89%.

Kostnadsforholdet er 0.59%, noe som er litt under gjennomsnittet på 0.70% for en Kina -ETF, ifølge ETF.com.

Selv om det å legge til internasjonal eksponering i porteføljen din er nøkkelen til diversifisering, og Kinas vekstpotensial er enormt, innebærer investeringer i verdens nest største økonomi noen store risikoer.

Det er mangel på kinesiske regnskapsstandarder, det er fare for handelskonflikter og usikkerhet rundt den globale utvinningen fra COVID-19-pandemien.

Mens kinesiske aksjekurser steg i 2020, er det verdt å merke seg at kinesiske aksjer har prestert dårlig sammenlignet med amerikanske aksjer det siste tiåret.

14. Schwab Emerging Markets Equity ETF

Hvis du leter etter porteføljeeksponering mot vekstmarkeder med høy vekst, men ikke vil fokusere risikoen på en enkelt økonomi eller region, kan Schwab Emerging Markets Equity ETF (NYSEMKT: SCHE) være et godt valg.

Den følger FTSE Emerging Index, en samling store og mellomstore aksjer i mer enn 20 utviklingsland.

Fondet har 1,641 0.11 beholdninger, med de største konsentrasjonene i Kina, Taiwan, India, Brasil og Sør -Afrika. Kostnadsforholdet er bare XNUMX%.

Aksjene til selskaper i fremvoksende markeder har historisk sett underperformert amerikanske aksjer.

I løpet av de siste ti årene har de kombinerte Schwab -fondene for fremvoksende markeder oppnådd en totalavkastning på nesten 45% - sammenlignet med nesten 300% for S&P 500.

Men med tanke på at rundt 85% av verdens befolkning bor i utviklingsland, bør langsiktige investorer som er komfortable med volatilitet, seriøst vurdere å investere i dette fondet.

konklusjonen

Hvilke indeksfond er de rette for deg? Det avhenger av dine spesifikke behov. Noen indekser fokuserer på vekst. Andre fokuserer på inntekt.

Noen prøver å holde risikoen så lav som mulig. De beste indeksfondene for deg er de som tjener dine generelle investeringsmål.

Referanser

Legg igjen en kommentar
Kan hende du også liker