ΑΠΟΚΑΛΥΨΗ: Αυτή η ανάρτηση μπορεί να περιέχει συνδέσμους συνεργατών, που σημαίνει ότι όταν κάνετε κλικ στους συνδέσμους και κάνετε μια αγορά, λαμβάνουμε προμήθεια.


Πώς να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής το 2022 | Ο τελικός οδηγός

Τα χρήματά σας είναι πολύ πολύτιμα για να επενδύσετε σε έναν μη αναγνωρισμένο επενδυτή. Αυτή είναι η βασική αιτία απάτης και δόλιων οικονομικών δραστηριοτήτων.

Ένας διαπιστευμένος επενδυτής γνωρίζει ότι διακυβεύεται η εγγραφή του εάν ένας επενδυτής γράψει καταγγελία στην SEC για δόλιες δραστηριότητες.

Επομένως, αντιμετωπίζουν τα χρήματά σας με υψηλό επίπεδο φροντίδας και ασφαλίζουν βέλτιστα τα κεφάλαια των επενδυτών σε περίπτωση ατυχημάτων.

Με λίγα λόγια, αντί να βασίζεστε σε άτομα για την ασφάλεια των επενδύσεών σας, μάθετε πώς να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής και να γίνετε επαγγελματίας γκουρού.

Πίνακας περιεχομένων Κρύβω
  1. Ποιος είναι διαπιστευμένος επενδυτής;
  2. Πώς ορίζει η SEC έναν διαπιστευμένο επενδυτή;
  3. Γιατί οι άνθρωποι γίνονται διαπιστευμένοι επενδυτές;
  4. Ποιος μπορεί να χαρακτηριστεί ως διαπιστευμένος επενδυτής;
  5. ΠΩΣ ΝΑ ΓΙΝΕΤΕ ΠΙΣΤΩΜΕΝΟΣ ΕΠΕΝΔΥΤΗΣ
    1. Απαίτηση χρηματοοικονομικών προσόντων
    2.  Δοκιμή γνώσης
    3. Επαγγελματικές Πιστοποιήσεις
    4. Έγγραφα διαπίστευσης
  6. Πώς να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής σε διαφορετικές χώρες
    1. Στις ΗΠΑ
    2. Στον Καναδά
  7. Ποια είναι τα πλεονεκτήματα του να γίνεις διαπιστευμένος επενδυτής;
    1. Πρόσβαση σε πρόσθετες επενδυτικές ευκαιρίες: 
    2. Αυξημένη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας: 
    3. Δυνητικά υψηλότερες αποδόσεις: 
    4. Δυνατότητα δικτύωσης με άλλους επενδυτές υψηλής αξίας: 
  8. Μειονεκτήματα από το να γίνεις διαπιστευμένος επενδυτής
  9. Συχνές ερωτήσεις για το πώς να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής
  10. Ποιες είναι οι προϋποθέσεις για να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής;
  11. Μπορεί μια οικογενειακή εμπιστοσύνη να είναι διαπιστευμένος επενδυτής;
  12. Μπορεί μια LLC να γίνει διαπιστευμένος επενδυτής;
  13. Απαιτούν οι εταιρείες να αποδείξετε ότι είστε διαπιστευμένος επενδυτής;
  14. Συμπέρασμα
  15. αναφορές
  16. Σύσταση

Ποιος είναι διαπιστευμένος επενδυτής;

Ένας διαπιστευμένος επενδυτής είναι ένα πρόσωπο ή ένας οργανισμός εγγεγραμμένος από την SEC Securities and Exchange Commission SEC για να επενδύσει σε τίτλους.

Οι διαπιστευμένοι επενδυτές είναι σε θέση να επενδύσουν χρήματα απευθείας στον προσοδοφόρο κόσμο των ιδιωτικών ιδίων κεφαλαίων, των ιδιωτικών τοποθετήσεων, των αμοιβαίων κεφαλαίων κινδύνου, του επιχειρηματικού κεφαλαίου και του crowdfunding μετοχών.

Σύμφωνα με τη SEC, μια εταιρεία μπορεί να πουλήσει τα δικά της χρεόγραφα και επενδύσεις σε διαπιστευμένους επενδυτές. Προφανώς, οι διαπιστευμένοι επενδυτές έχουν νόμιμη πρόσβαση σε επενδύσεις σε προϊόντα που δεν είναι διαθέσιμα στο ευρύ κοινό.

Αυτοί οι επενδυτές μπορούν να ανταλλάσσουν τίτλους που περιλαμβάνουν:

  • Αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου
  • Ταμεία επιχειρηματικών κεφαλαίων
  • Συμφωνίες ιδιωτικών μετοχών
  • Χρηματοδότηση κεφαλαίων
  • Επένδυση αγγέλου
  • Άλλες ιδιωτικές τοποθετήσεις

Πώς ορίζει η SEC έναν διαπιστευμένο επενδυτή;

Σύμφωνα με τον Κανονισμό 501 της SEC, υπάρχουν δύο τρόποι για τον προσδιορισμό και τον ορισμό ενός διαπιστευμένου επενδυτή.

Πρώτον, ένα άτομο με εισόδημα που υπερβαίνει τα 200,000 $ τα δύο πιο πρόσφατα χρόνια ή ένα κοινό εισόδημα με έναν σύζυγο που ξεπερνά τα 300,000 $ για αυτά τα έτη και μια προσδοκία για το ίδιο επίπεδο εισοδήματος κατά το τρέχον έτος.

Δεύτερον, ένα άτομο που έχει ατομική καθαρή αξία ή συνένωση με τον σύζυγο που υπερβαίνει το 1 εκατομμύριο δολάρια κατά τη στιγμή της αγοράς, εξαιρουμένης της αξίας της πρωτεύουσας κατοικίας του ατόμου.

Επιπλέον, ένας διαπιστευμένος επενδυτής είναι ένα άτομο που έχει ορισμένες επαγγελματικές πιστοποιήσεις, προσδιορισμούς ή διαπιστευτήρια. Το άτομο πρέπει να είναι πεπειραμένος υπάλληλος9 ενός ιδιωτικού ταμείου. Τέλος, πρέπει να είναι SEC και κρατικοί σύμβουλοι επενδύσεων.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι ο υπολογισμός εισοδήματος πρέπει να ακολουθεί την ίδια μορφή για τα δύο ή τρία έτη που απαιτείται από την SEC.

 Δηλαδή, το άτομο είτε πρέπει να υπολογίζει το ετήσιο εισόδημα ατομικά είτε με έναν σύζυγο, αλλά όχι και τα δύο.

Διαβάστε: Πώς να γίνετε γιατρός στον Καναδά σε μικρότερο χρόνο - απλούστερο…

Γιατί οι άνθρωποι γίνονται διαπιστευμένοι επενδυτές;

Ένα κυβερνητικό όργανο όπως η SEC θέτει κανόνες για τη διαπίστευση των επενδυτών για την προστασία των κεφαλαίων των επενδυτών.

Οι απαιτήσεις για τη διαπίστευση επιτρέπουν στον ιδιοκτήτη της επένδυσης να έχει επαρκείς γνώσεις για να κατανοήσει τις επενδύσεις για να αποτρέψει τη νομισματική απώλεια.

Τους επιτρέπει επίσης να έχουν αντισταθμιστικά κεφάλαια για να αντέχουν σε οποιαδήποτε απώλεια και να αποπληρώνουν τα κεφάλαια των επενδυτών.

Αυτοί είναι μερικοί από τους λόγους για τους οποίους ένα κυβερνητικό όργανο όπως η SEC πληροί τους επενδυτές μέσω διαπίστευσης.

Ποιος μπορεί να χαρακτηριστεί ως διαπιστευμένος επενδυτής;

Τα ακόλουθα άτομα μπορούν να πληρούν τις προϋποθέσεις για να γίνουν διαπιστευμένοι επενδυτές.

  • Άτομα και σύζυγοι
  • Χρηματοοικονομικά ιδρύματα.
  • Μεσιτικές εταιρείες
  • Μια εταιρεία ή LLC, που δεν έχει συσταθεί για τον ειδικό σκοπό της απόκτησης των προσφερόμενων τίτλων, με συνολικά περιουσιακά στοιχεία άνω των 5 εκατομμυρίων δολαρίων.
  • Έμπειροι υπάλληλοι ιδιωτικών κεφαλαίων.
  • Ορισμένοι τύποι ασφαλιστικών εταιρειών.
  • Προγράμματα συνταξιοδότησης που χρηματοδοτούνται από τον εργοδότη
  • τραστ
  • Εγγεγραμμένες εταιρείες συμβούλων επενδύσεων
  • Συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων εγγεγραμμένες σε SEC
  • Επιχειρήσεις επενδύσεων επιχειρήσεων

ΠΩΣ ΝΑ ΓΙΝΕΤΕ ΠΙΣΤΩΜΕΝΟΣ ΕΠΕΝΔΥΤΗΣ

Για να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής, πρέπει να περάσετε ορισμένες δοκιμές. Πρόσφατα, η SEC επιτρέπει σε ένα άτομο να περάσει ένα από αυτά τα τεστ. Περιλαμβάνουν εισόδημα, καθαρή αξία, επαγγελματικές πιστοποιήσεις και έμπειρους υπαλλήλους ιδιωτικών κεφαλαίων.

Απαίτηση χρηματοοικονομικών προσόντων

Αυτές είναι οι δοκιμές εισοδήματος και καθαρής αξίας.

Για να επαναλάβετε το σημείο που έχει ήδη καθοριστεί παραπάνω, ένας από τους τρόπους για να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής είναι να έχετε καθαρή αξία που υπερβαίνει το 1 εκατομμύριο δολάρια. Αυτό αποκλείει την αξία της πρωτεύουσας κατοικίας τους.

Αυτό είναι για ατομική καθαρή αξία.

Ομοίως, ένα άτομο που θα γίνει διαπιστευμένος επενδυτής θα έχει εισόδημα προ φόρων άνω των 200,000 $ τα δύο πιο πρόσφατα έτη φορολογικής δήλωσης.

Ομοίως, ο επενδυτής μπορεί επίσης να διαπιστευτεί με τον σύζυγό του. Θα έχουν προ φόρο εισόδημα τουλάχιστον 300,000 $ για τα δύο προηγούμενα χρόνια και το επόμενο έτος.

Και πάλι, το ζευγάρι πρέπει να έχει καθαρή αξία 1 εκατομμυρίου δολαρίων, μη συμπεριλαμβανομένης της κύριας κατοικίας του.

 Δοκιμή γνώσης

Ένας άλλος τρόπος με τον οποίο τα άτομα μπορούν να γίνουν διαπιστευμένοι επενδυτές είναι η κατοχή ορισμένων επαγγελματικών πιστοποιητικών και διαπιστευτηρίων που είναι διαπιστευμένα από τα κατάλληλα εκπαιδευτικά ιδρύματα.

Τελευταία στις δοκιμές γνώσης είναι ο έμπειρος υπάλληλος ιδιωτικών κεφαλαίων.

Ως εκ τούτου, θα ορίσουμε έμπειρους υπαλλήλους.

Οι έμπειροι υπάλληλοι είναι εκτελεστικοί υπάλληλοι, διευθυντές, διαχειριστές, γενικοί συνεργάτες ή άτομο που υπηρετεί υπό την ιδιότητα ενός ιδιωτικού ταμείου ή ενός συνεργαζόμενου διαχειριστή.

Επίσης, μπορούν να είναι υπάλληλοι ιδιωτικού ταμείου ή συνεργάτης διαχειριστή ιδιωτικού ταμείου που συμμετέχει στις επενδυτικές δραστηριότητες ενός ιδιωτικού ταμείου ή μιας εταιρείας επενδύσεων για τουλάχιστον 12 μήνες.

Επαγγελματικές Πιστοποιήσεις

Με τη σωστή γνώση και επαγγελματική πιστοποίηση, οι επενδυτές μπορούν να γίνουν διαπιστευμένοι για να πραγματοποιήσουν επενδύσεις για άλλους. Το 2016, το Κογκρέσο άρχισε να επιτρέπει σε εγγεγραμμένους μεσίτες και επενδυτικούς συμβούλους να πληρούν τις προϋποθέσεις ως διαπιστευμένοι επενδυτές.

Ως αποτέλεσμα, η SEC τροποποίησε τον ορισμό ενός διαπιστευμένου επενδυτή που αναφέρεται παρακάτω. Συνήθως, αυτοί οι άνθρωποι μπορούν επίσης να πληρούν τις προϋποθέσεις.

  • Άτομα που έχουν ορισμένες επαγγελματικές πιστοποιήσεις, προσδιορισμούς ή διαπιστευτήρια ή άλλα διαπιστευτήρια που έχουν εκδοθεί από διαπιστευμένο εκπαιδευτικό ίδρυμα όπως ορίζεται από την SEC.
  • SEC και κρατικοί εγγεγραμμένοι σύμβουλοι επενδύσεων.

Έγγραφα διαπίστευσης

Προτού μπορέσετε να λάβετε την κατάσταση διαπίστευσης, περιμένετε να παράσχετε οποιαδήποτε από αυτές τις πληροφορίες για να βεβαιωθείτε ότι είστε νόμιμοι.

  • Οικονομικές καταστάσεις και λεπτομέρειες άλλων λογαριασμών
  • Η πιστωτική έκθεση για την επιβεβαίωση της καθαρής αξίας
  • Επιστροφή φορου
  • Έντυπα W-2 και άλλα έγγραφα που δείχνουν τα κέρδη
  • Έμπειροι εργαζόμενοι
  • Επαγγελματικές πιστοποιήσεις, διορισμοί ή διαπιστευτήρια που διαχειρίζεται η Χρηματοοικονομική Βιομηχανική Ρυθμιστική Αρχή (FINRA).

Η αξία μιας πρωτεύουσας κατοικίας ή μιας αρχικής κατοικίας δεν μπορεί να είναι μέρος της καθαρής αξίας σας.

Ωστόσο, μπορείτε να συμπεριλάβετε καταλύματα διακοπών και επενδύσεων. Όμως, πρέπει να υποβάλετε απόδειξη ιδιοκτησίας και κατάλληλη αποτίμηση.

Μετά την υποβολή των εγγράφων σας, η εταιρεία θα τα επανεξετάσει. Στη συνέχεια, θα αποδεχτούν ή θα απορρίψουν την κατάσταση του διαπιστευμένου επενδυτή σας. Εάν εγκριθεί, η διαπίστευσή σας ισχύει για ένα έτος ή μέχρι την επόμενη φορολογική ημέρα (εάν επαληθεύσετε μέσω εσόδων). Τότε θα μπορείτε να επενδύσετε.

Διαβάστε: Πώς να γίνετε δημοσιογράφος στην Αυστραλία | 2022

Πώς να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής σε διαφορετικές χώρες

Στις ΗΠΑ

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, προτού μπορέσετε να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής, πρέπει να έχετε καθαρή αξία τουλάχιστον 1,000,000 $, εξαιρουμένης της αξίας της πρωτεύουσας κατοικίας ή να έχετε εισόδημα τουλάχιστον 200,000 $ ετησίως για τα τελευταία δύο χρόνια (ή $ 300,000 σε συνδυασμό εισόδημα αν παντρευτεί) και έχουν την προσδοκία να κάνουν το ίδιο ποσό φέτος.

Σύμφωνα με τον κανόνα 501 του κανονισμού Δ της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC), ένας διαπιστευμένος επενδυτής ορίζεται ως:

  1. τράπεζα, ασφαλιστική εταιρεία, εγγεγραμμένη εταιρεία επενδύσεων, εταιρεία ανάπτυξης επιχειρήσεων ή εταιρεία επενδύσεων μικρών επιχειρήσεων ·
  2. ένα πρόγραμμα παροχών σε εργαζόμενους, κατά την έννοια του Νόμου περί Ασφάλειας Εισοδήματος από Υπαλλήλους, εάν μια τράπεζα, ασφαλιστική εταιρεία ή εγγεγραμμένος σύμβουλος επενδύσεων λαμβάνει τις επενδυτικές αποφάσεις ή εάν το πρόγραμμα έχει συνολικά περιουσιακά στοιχεία άνω των 5 εκατομμυρίων $
  3. φιλανθρωπική οργάνωση, εταιρεία ή συνεργασία με περιουσιακά στοιχεία που υπερβαίνουν τα 5 εκατομμύρια δολάρια ·
  4. διευθυντή, εκτελεστικό στέλεχος ή γενικό συνεργάτη της εταιρείας που πωλεί τις κινητές αξίες ·
  5. μια επιχείρηση στην οποία όλοι οι κάτοχοι μετοχών είναι διαπιστευμένοι επενδυτές ·
  6. ένα φυσικό πρόσωπο που έχει ατομική καθαρή αξία, ή κοινή καθαρή αξία με τον σύζυγο του ατόμου, που υπερβαίνει το 1 εκατομμύριο δολάρια κατά τη στιγμή της αγοράς ή έχει περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση 1 εκατομμυρίου $ ή παραπάνω, εξαιρουμένης της αξίας της πρωτεύουσας κατοικίας του ατόμου
  7. ένα φυσικό πρόσωπο με εισόδημα που υπερβαίνει τα 200,000 $ σε καθένα από τα δύο πιο πρόσφατα χρόνια ή ένα κοινό εισόδημα με έναν σύζυγο που υπερβαίνει τα 300,000 $ για αυτά τα έτη και μια λογική προσδοκία για το ίδιο επίπεδο εισοδήματος κατά το τρέχον έτος
  8. μια εμπιστοσύνη με περιουσιακά στοιχεία άνω των 5 εκατομμυρίων δολαρίων, που δεν έχει δημιουργηθεί για την απόκτηση των προσφερόμενων κινητών αξιών, των οποίων τις αγορές πραγματοποιεί ένα εξειδικευμένο άτομο.

Έτσι,

  1. ένα φυσικό πρόσωπο που έχει ορισμένες επαγγελματικές πιστοποιήσεις, ορισμούς ή διαπιστευτήρια ή άλλα διαπιστευτήρια που έχουν εκδοθεί από διαπιστευμένο εκπαιδευτικό ίδρυμα, τα οποία η Επιτροπή μπορεί να ορίζει κατά καιρούς. Προς το παρόν κάτοχοι σε καλή κατάσταση των αδειών Series 7, Series 65 και Series 82.
  2. φυσικά πρόσωπα που είναι «έμπειροι υπάλληλοι» ενός ταμείου σε σχέση με ιδιωτικές επενδύσεις.
  3. εταιρείες περιορισμένης ευθύνης με περιουσιακά στοιχεία 5 εκατομμυρίων δολαρίων μπορεί να είναι διαπιστευμένοι επενδυτές.
  4. SEC και κρατικοί εγγεγραμμένοι σύμβουλοι επενδύσεων, απαλλασσόμενοι σύμβουλοι αναφοράς και εταιρείες επενδύσεων αγροτικών επιχειρήσεων (RBICs) μπορούν να πληρούν τις προϋποθέσεις.
  5. Ινδικές φυλές, κυβερνητικά όργανα, κεφάλαια και οντότητες που οργανώνονται σύμφωνα με τους νόμους των ξένων χωρών, οι οποίες κατέχουν «επενδύσεις», όπως ορίζονται στον κανόνα 2α51-1 (β) βάσει του νόμου περί εταιρειών επενδύσεων, άνω των 5 εκατομμυρίων δολαρίων και δεν σχηματίστηκαν για τον συγκεκριμένο σκοπό της επένδυσης στις προσφερόμενες κινητές αξίες.
  6. Οικογενειακά γραφεία με περιουσιακά στοιχεία τουλάχιστον 5 εκατομμυρίων δολαρίων υπό διαχείριση και τους «οικογενειακούς πελάτες» τους, καθώς κάθε όρος ορίζεται στο νόμο περί επενδυτικών συμβούλων.
  7. «Σύζυγο ισοδύναμο» με τον διαπιστευμένο επενδυτή ορισμό, έτσι ώστε τα συζυγικά ισοδύναμα μπορούν να συγκεντρώσουν τα οικονομικά τους με σκοπό να χαρακτηριστούν ως διαπιστευμένοι επενδυτές.

Στον Καναδά

Ένας «διαπιστευμένος επενδυτής» (όπως ορίζεται στο NI 45 106) είναι:

  1. ένα πρόσωπο εγγεγραμμένο σύμφωνα με τη νομοθεσία περί κινητών αξιών μιας δικαιοδοσίας του Καναδά, ως σύμβουλος ή έμπορος, εκτός από ένα πρόσωπο που έχει εγγραφεί αποκλειστικά ως έμπορος περιορισμένης αγοράς βάσει ενός ή και των δύο του Νόμου περί Κινητών Αξιών (Οντάριο) ή του Νόμου περί Κινητών Αξιών (Νιουφάουντλαντ και Λαμπραντόρ) ; ή
  2. ένα άτομο εγγεγραμμένο ή προηγουμένως εγγεγραμμένο σύμφωνα με τη νομοθεσία περί κινητών αξιών μιας δικαιοδοσίας του Καναδά ως εκπροσώπου ενός προσώπου που αναφέρεται στην παράγραφο (α) · ή
  3. ένα άτομο που, είτε μόνο του είτε με σύζυγο, κατέχει ευεργετικά χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία με συνολική ρευστοποιήσιμη αξία που πριν από τους φόρους, αλλά καθαρά από τυχόν σχετικές υποχρεώσεις, υπερβαίνει τα 1,000,000 $ · ή
  4. ένα άτομο του οποίου το καθαρό εισόδημα προ φόρων υπερέβαινε τα 200,000 $ σε καθένα από τα δύο πιο πρόσφατα ημερολογιακά έτη ή του οποίου το καθαρό εισόδημα πριν από τους φόρους σε συνδυασμό με εκείνο του συζύγου υπερέβη τα 300,000 $ σε καθένα από τα δύο πιο πρόσφατα ημερολογιακά έτη και το οποίο, σε κάθε περίπτωση, εύλογα αναμένει να υπερβεί αυτό το καθαρό επίπεδο εισοδήματος κατά το τρέχον ημερολογιακό έτος · ή
  5. ένα άτομο που, είτε μόνο του είτε με σύζυγο, έχει καθαρά περιουσιακά στοιχεία τουλάχιστον 5,000,000 $ · ή
  6. ένα πρόσωπο, εκτός από ένα άτομο ή ένα επενδυτικό ταμείο, το οποίο έχει καθαρά περιουσιακά στοιχεία τουλάχιστον 5,000,000 $, όπως φαίνεται στις πιο πρόσφατα καταρτισμένες οικονομικές καταστάσεις του · ή

Επιπλέον,

  1. εταιρεία εμπιστοσύνης ή εταιρεία εμπιστοσύνης εγγεγραμμένη ή εξουσιοδοτημένη να ασκεί επιχειρηματική δραστηριότητα σύμφωνα με τον νόμο Trust and Loan Companies Act (Καναδάς) ή βάσει συγκρίσιμης νομοθεσίας σε δικαιοδοσία του Καναδά ή αλλοδαπή δικαιοδοσία, ενεργώντας για λογαριασμό ενός πλήρως διαχειριζόμενου λογαριασμού που διαχειρίζεται η εταιρεία εμπιστοσύνης ή εταιρεία εμπιστοσύνης, ανάλογα με την περίπτωση · ή
  2. ένα επενδυτικό κεφάλαιο που διανέμει ή έχει διανείμει τους τίτλους του μόνο σε (i) ένα πρόσωπο που είναι ή ήταν διαπιστευμένος επενδυτής κατά τη στιγμή της διανομής, (ii) ένα πρόσωπο που αποκτά ή έχει αποκτήσει κινητές αξίες υπό τις περιστάσεις που αναφέρονται στα σημεία 2.10 του NI 45 106 [Ελάχιστο ποσό επένδυσης] ή 2.19 του NI 45 106 [Πρόσθετη επένδυση σε επενδυτικά κεφάλαια], ή (iii) πρόσωπο που περιγράφεται στην παράγραφο (i) ή (ii) που αποκτά ή έχει αποκτήσει τίτλους σύμφωνα με το τμήμα 2.18 του NI 45 106 [Επένδυση κεφαλαίων επενδύσεων] ·
  3. ένα πρόσωπο που ενεργεί για λογαριασμό ενός πλήρως διαχειριζόμενου λογαριασμού το οποίο διαχειρίζεται το συγκεκριμένο πρόσωπο, εάν το πρόσωπο αυτό είναι εγγεγραμμένο ή εξουσιοδοτημένο να ασκεί επιχειρηματική δραστηριότητα ως σύμβουλος ή το αντίστοιχο σύμφωνα με τη νομοθεσία περί κινητών αξιών μιας δικαιοδοσίας του Καναδά ή μιας αλλοδαπής δικαιοδοσίας · ή
  4. ένα πρόσωπο για το οποίο όλοι οι κάτοχοι συμφερόντων, άμεσων, έμμεσων ή ωφέλιμων, εκτός από τους τίτλους ψήφου που απαιτείται από το νόμο να ανήκει σε διευθυντές, είναι πρόσωπα που είναι διαπιστευμένοι επενδυτές (όπως ορίζεται στο NI 45 106) · ή
  5. ένα επενδυτικό ταμείο που συμβουλεύεται ένα άτομο που έχει εγγραφεί ως σύμβουλος ή ένα άτομο που απαλλάσσεται από την εγγραφή ως σύμβουλος.

Αξιοσημείωτο είναι το γεγονός ότι από το 2016, πολλές επαρχίες στον Καναδά επιτρέπουν σε μη διαπιστευμένους επενδυτές να επενδύουν σε ιδιωτικές αγορές αλλά κάτω από ένα καθορισμένο όριο.

Ποια είναι τα πλεονεκτήματα του να γίνεις διαπιστευμένος επενδυτής;

Τα οφέλη από το να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής περιλαμβάνουν τα εξής

Πρόσβαση σε πρόσθετες επενδυτικές ευκαιρίες: 

Οι διαπιστευμένοι επενδυτές έχουν πρόσβαση σε πρόσθετους τύπους επενδύσεων, όπως αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, ιδιωτικά κεφάλαια, ιδιωτικές τοποθετήσεις, επιχειρηματικά κεφάλαια, crowdfunding ακινήτων, περιορισμένες συνεργασίες και άλλα.

Αυξημένη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας: 

Όταν γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής, υπάρχει πρόσβαση σε μια ευρύτερη ποικιλία επενδύσεων. Μπορείτε συνήθως να επιλέξετε να διαφοροποιήσετε τα χαρτοφυλάκια επενδύοντας σε εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία και μη εγγεγραμμένα χρεόγραφα που δεν είναι διαθέσιμα στον άλλο επενδυτή.

Δυνητικά υψηλότερες αποδόσεις: 

Επίσης, οι διαπιστευμένοι επενδυτές έχουν σημαντικό εισόδημα και περιουσιακά στοιχεία που τους επιτρέπουν να επενδύσουν ένα μέρος των χαρτοφυλακίων τους σε τίτλους που θα μπορούσαν να προσφέρουν σημαντικά υψηλότερες αποδόσεις από τις παραδοσιακές επενδύσεις.

Στην πραγματικότητα, λάβετε υπόψη ότι δεν υπάρχει αντιστάθμιση από απώλεια όπως και άλλες επενδύσεις.

Δυνατότητα δικτύωσης με άλλους επενδυτές υψηλής αξίας: 

Τα άτομα που έχουν υψηλά εισοδήματα και χαρτοφυλάκια έχουν μεγαλύτερη πρόσβαση σε δίκτυα με άτομα υψηλού προφίλ. Αυτό το δίκτυο μπορεί να οδηγήσει σε περισσότερες επιχειρηματικές και επενδυτικές ευκαιρίες.

Μειονεκτήματα από το να γίνεις διαπιστευμένος επενδυτής

Υπάρχουν επίσης μειονεκτήματα και μειονεκτήματα από το να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής και αυτά πρέπει να εξεταστούν επίσης. Περιλαμβάνουν:

  • Μεταβλητότητα. Πολλά από τα χρεόγραφα που περιορίζονται σε διαπιστευμένους επενδυτές δεν είναι εισηγμένα σε χρηματιστήρια, όπως το NYSE. Εμπορεύονται ελαφρά και αυτό μπορεί να τους κάνει δύσκολο να εκτιμηθούν ή να υπόκεινται σε αυξημένη μεταβλητότητα.
  • Αναπηρία πολλών επενδύσεων. Πολλά χρεόγραφα είναι μη ρευστά, επειδή περιορίζονται σε διαπιστευμένους επενδυτές.
  • Υψηλότερα ελάχιστα ποσά επένδυσης. Δεδομένου ότι οι κανόνες SEC περιορίζουν τον αριθμό των επενδυτών που μπορεί να έχουν ορισμένα χρεόγραφα χωρίς να δημοσιοποιούνται, τα ελάχιστα ποσά επενδύσεων μπορεί να είναι υψηλότερα για να διασφαλιστεί ότι η εταιρεία διαθέτει αρκετά χρήματα για να επιτύχει τους στόχους της.
  • Υψηλές χρεώσεις για προϊόντα. Οι κινητές αξίες που έχουν μεγάλη πελατειακή βάση προσφέρουν συνήθως χαμηλότερα έξοδα, αλλά με τον περιορισμό, τα έξοδα θα κατανέμονται σε λίγα άτομα που αυξάνουν το κόστος των προϊόντων.

Διαβάστε: Πώς να γίνετε Αναλυτής Επιχειρήσεων το 2022: Μισθός, Κόστος ...

Συχνές ερωτήσεις για το πώς να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής

Ποιες είναι οι προϋποθέσεις για να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής;

Ο μέσος επενδυτής μπορεί να χαρακτηριστεί ως διαπιστευμένος επενδυτής έχοντας τουλάχιστον 200,000 $ εισόδημα μεμονωμένα (ή 300,000 $ σε συνδυασμό με τον σύζυγό τους) για τα δύο προηγούμενα χρόνια και το τρέχον έτος. ή με καθαρή αξία 1,000,000 $ ή περισσότερο. Αυτό αποκλείει την κύρια κατοικία.

Μπορεί μια οικογενειακή εμπιστοσύνη να είναι διαπιστευμένος επενδυτής;

Ναι, μια οικογενειακή εμπιστοσύνη μπορεί να γίνει διαπιστευμένος επενδυτής εάν υπερβαίνει τα 5,000,000 $ σε περιουσιακά στοιχεία. Σημειώστε ότι η εμπιστοσύνη δεν θα πληροί τις προϋποθέσεις εάν δημιουργήθηκε με μοναδικό σκοπό την απόκτηση των κινητών αξιών.

Επιπλέον, μια οικογενειακή εμπιστοσύνη που δεν πληροί το όριο του περιουσιακού στοιχείου μπορεί να πληροί τις προϋποθέσεις εάν όλοι οι κάτοχοι μετοχών πληρούν τις προϋποθέσεις ως διαπιστευμένοι επενδυτές.

Μπορεί μια LLC να γίνει διαπιστευμένος επενδυτής;

Ναι, μια Εταιρεία Περιορισμένης Ευθύνης (LLC) μπορεί να χαρακτηριστεί ως διαπιστευμένος επενδυτής εάν έχει συνολικά περιουσιακά στοιχεία τουλάχιστον 5,000,000 $ και η LLC δεν δημιουργήθηκε για τον συγκεκριμένο σκοπό της απόκτησης των κινητών αξιών.

Μια LLC μπορεί επίσης να πληροί τις προϋποθέσεις εάν καθένας από τους κατόχους μετοχών της είναι διαπιστευμένος επενδυτής, ακόμη και αν η LLC δεν έχει περιουσιακά στοιχεία 5,000,000 $.

Απαιτούν οι εταιρείες να αποδείξετε ότι είστε διαπιστευμένος επενδυτής;

Ορισμένες εταιρείες απαιτούν να προσκομίσετε αποδείξεις ότι είστε διαπιστευμένος επενδυτής, ενώ άλλες απαιτούν μόνο να αναφέρετε τα προσόντα σας. Μερικοί ζητούν ακόμη και τις φορολογικές δηλώσεις, τις οικονομικές καταστάσεις και την πιστωτική σας έκθεση.

Συμπέρασμα

Το να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής προσφέρει ευκαιρίες διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου σας και πιθανώς να κερδίσετε υψηλότερο ποσοστό απόδοσης. Οι περισσότεροι επενδυτές γίνονται διαπιστευμένοι με βάση το εισόδημά τους ή την καθαρή αξία τους. Ωστόσο, μπορείτε επίσης να πληροίτε τις προϋποθέσεις κρατώντας συγκεκριμένες άδειες ή έχοντας συγκεκριμένες γνώσεις σχετικά με την επένδυση.

Σας συμβουλεύουμε να επενδύσετε αργά, παρόλο που οι επενδύσεις έχουν πιο ελκυστική απόδοση. Αυτό συμβαίνει επειδή κάθε επένδυση είναι επιρρεπής σε απώλεια και η κατάσταση διαπίστευσης δεν αντισταθμίζεται από αυτό.

Επομένως, διαβάστε αυτό το άρθρο και ακολουθήστε τα βήματα για να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής το 2022.

αναφορές

Σύσταση

Αφήστε μια απάντηση
Μπορεί να σου αρέσει επίσης
Ομοσπονδιακό πρόγραμμα εργασίας-σπουδών_ Πόσο πληρώνει οι μαθητές_
Διαβαστε περισσοτερα

Ομοσπονδιακό πρόγραμμα μελέτης εργασίας: Πόσο πληρώνει οι μαθητές;

Είστε φοιτητής που χρειάζεστε οικονομική βοήθεια; Η Ομοσπονδιακή Μελέτη Εργασίας (Πρόγραμμα FWS) παρέχει φοιτητές μερικής απασχόλησης και…
Εφαρμογές βοηθού στο σπίτι για διεθνείς μαθητές
Διαβαστε περισσοτερα

10 Εφαρμογές Βοήθειας για Εργασία για Διεθνείς Φοιτητές Το 2022

Η εργασία στο σπίτι είναι ένα τεράστιο μέρος της μαθησιακής διαδικασίας. Μέσα από την εργασία, ο μαθητής εκτίθεται σε πρακτικές πρακτικές…
Πώς να γίνετε υδραυλικός
Διαβαστε περισσοτερα

Πώς να γίνετε υδραυλικός σε λιγότερο από ένα έτος / επαγγελματικός οδηγός το 2022

Κάθε νοικοκυριό απαιτεί τις υπηρεσίες ενός υδραυλικού και, φυσικά, υδραυλικών, τόσο υποτονικό όσο φαίνεται ...
μεταπτυχιακό πτυχίο κλινικής έρευνας
Διαβαστε περισσοτερα

Πώς να αποκτήσετε μεταπτυχιακό δίπλωμα κλινικής έρευνας το 2022 | Σχολεία, Απαιτήσεις

Ένα μεταπτυχιακό στην κλινική έρευνα είναι αυτό που χρειάζεστε αν θέλετε να προωθήσετε την καριέρα σας σε…