РАЗКРИВАНЕ: Тази публикация може да съдържа партньорски връзки, което означава, че когато щракнете върху връзките и направите покупка, ние получаваме комисионна.


Как да стана акредитиран инвеститор през 2022 г. | Крайно ръководство

Вашите средства са твърде ценни, за да се инвестират с некредитиран инвеститор. Това е основната причина за измами и измамни финансови дейности.

Акредитиран инвеститор знае, че неговата регистрация е заложена, ако инвеститор напише жалба до SEC за измамни дейности.

Следователно те се отнасят към вашите средства с високо ниво на грижа и оптимално осигуряват средствата на инвеститорите в случай на злополучни инциденти.

С две думи, вместо да разчитате на физически лица за сигурността на вашите инвестиции, научете се как да станете акредитиран инвеститор и да станете бизнес гуру.

Съдържание Крия
  1. Кой е акредитиран инвеститор?
  2. Как SEC определя акредитиран инвеститор?
  3. Защо хората стават акредитирани инвеститори?
  4. Кой може да се квалифицира като акредитиран инвеститор?
  5. КАК ДА СТАНЕТЕ АКРЕДИТИРАН ИНВЕСТИТОР
    1. Изискване за финансова квалификация
    2.  Тест за знания
    3. Професионални сертификати
    4. Документи за акредитация
  6. Как да станете акредитиран инвеститор в различни страни
    1. В САЩ
    2. В Канада
  7. Какви са предимствата да станеш акредитиран инвеститор?
    1. Достъп до допълнителни възможности за инвестиции: 
    2. Увеличена диверсификация на вашето портфолио: 
    3. Потенциално по-висока възвръщаемост: 
    4. Възможност за свързване с други инвеститори с висока стойност: 
  8. Недостатъци да станеш акредитиран инвеститор
  9. Често задавани въпроси за това как да станете акредитиран инвеститор
  10. Какви са изискванията, за да станеш акредитиран инвеститор?
  11. Може ли семеен тръст да бъде акредитиран инвеститор?
  12. Може ли LLC да стане акредитиран инвеститор?
  13. Изискват ли фирмите да покажете доказателство, че сте акредитиран инвеститор?
  14. заключение
  15. Препратки
  16. Препоръка

Кой е акредитиран инвеститор?

Акредитиран инвеститор е лице или организация, регистрирана от Комисията по ценни книжа и борси, която инвестира в ценни книжа.

Акредитираните инвеститори могат да инвестират пари директно в доходоносния свят на частния капитал, частни пласирания, хедж фондове, рисков капитал и акционерно краудфандинг.

Съгласно SEC, компанията може да продава собствени ценни книжа и инвестиции на акредитирани инвеститори. Очевидно акредитираните инвеститори имат легален достъп за инвестиране в продукти, които не са достъпни за широката общественост.

Тези инвеститори могат да търгуват с ценни книжа, които включват:

  • Хедж фондовете
  • Фондове за рисков капитал
  • Сделки с частен капитал
  • Капиталов фонд
  • Ангелска инвестиция
  • Други частни разположения

Как SEC определя акредитиран инвеститор?

Съгласно правило 501 на SEC има два начина за определяне и определяне на акредитиран инвеститор;

Първо, лице с доход над 200,000 300,000 щатски долара през последните две години или съвместен доход със съпруг над XNUMX XNUMX щатски долара за тези години и очакване на същото ниво на доходи през текущата година.

На второ място, лице, което има индивидуална нетна стойност или съвместно със съпруга, която надхвърля 1 милион щатски долара по време на покупката, с изключение на стойността на основното местоживеене на лицето.

Освен това акредитиран инвеститор е физическо лице, което има определени професионални сертификати, обозначения или пълномощия. Лицето трябва да бъде информиран служител9 от частен фонд. И накрая, те трябва да бъдат SEC и държавни регистрирани инвестиционни съветници.

Важно е да се отбележи, че изчисляването на дохода трябва да следва същия формат за две или три години, изисквани от SEC.

 Тоест лицето трябва или да изчислява годишния доход индивидуално или със съпруг, но не и двамата.

Прочети: Как да станете лекар в Канада за по-малко време - най-просто ...

Защо хората стават акредитирани инвеститори?

Правителствен орган като SEC изложи правила за акредитация на инвеститорите, за да защити средствата на инвеститорите.

Изискванията за акредитация позволяват на собственика на инвестицията да има достатъчно познания, за да разбере инвестициите, за да предотврати парични загуби.

Освен това им дава възможност да имат хедж фондове, за да издържат на всякакви загуби и да изплащат средствата на инвеститорите.

Това са някои от причините държавен орган като SEC да квалифицира инвеститорите чрез акредитация.

Кой може да се квалифицира като акредитиран инвеститор?

Следните лица могат да се класират за акредитиран инвеститор;

  • Физически лица и съпрузи
  • Финансова институция.
  • Брокерски фирми
  • Корпорация или LLC, която не е сформирана с конкретна цел да придобие предлаганите ценни книжа, с общ размер на активите над 5 милиона долара.
  • Информирани служители на частни фондове.
  • Определени видове застрахователни компании.
  • Спонсорирани от работодателя пенсионни планове
  • Тръстовете
  • Регистрирани фирми за инвестиционни консултанти
  • Регистрирани по SEC инвестиционни консултантски фирми
  • Фирми за бизнес инвестиции

КАК ДА СТАНЕТЕ АКРЕДИТИРАН ИНВЕСТИТОР

За да станете акредитиран инвеститор, трябва да преминете определени тестове. Наскоро SEC позволява на дадено лице да премине един от тези тестове. Те включват доходи, нетна стойност, професионални сертификати и знаещи служители на частни фондове.

Изискване за финансова квалификация

Това са тестовете за доходи и нетна стойност.

За да повторим въпроса, който вече е установен по-горе, един от начините да станете акредитиран инвеститор е да имате нетна стойност, която надвишава 1 милион долара. Това изключва стойността на основното им местожителство.

Това е за индивидуална нетна стойност.

По същия начин физическо лице, което ще стане акредитиран инвеститор, ще има доход преди данъци над 200,000 XNUMX щатски долара през двете последни години на данъчна декларация.

По същия начин инвеститорът може да се акредитира и при съпруга си. Те ще имат доход преди данъци от най-малко 300,000 XNUMX долара за предходните две години и предстоящата година.

Отново двойката трябва да има нетна стойност от 1 милион долара, без да включва основното им местожителство.

 Тест за знания

Друг начин хората да станат акредитирани инвеститори е като притежават определени професионални сертификати и пълномощия, които са акредитирани от съответните образователни институции.

Последен на тестовете за знания е опитен служител на частни фондове.

Следователно ще определим знаещи служители.

Познаващи служители са изпълнителни служители, директори, попечители, генерални партньори или лице, което служи в качеството на частен фонд или свързано лице с управление.

Също така те могат да бъдат служители на частен фонд или свързано лице за управление на частен фонд, което участва в инвестиционните дейности на частен фонд или инвестиционно дружество в продължение на поне 12 месеца.

Професионални сертификати

С подходящите знания и професионална сертификация инвеститорите могат да се акредитират да извършват инвестиции за други. През 2016 г. Конгресът позволи на регистрираните брокери и инвестиционни консултанти да се квалифицират като акредитирани инвеститори.

В резултат SEC измени определението за акредитиран инвеститор, което е написано по-долу. Обикновено тези хора също могат да се класират.

  • Хора, които имат определени професионални сертификати, обозначения или пълномощия или други документи, издадени от акредитирана образователна институция, както е определено от SEC.
  • SEC и държавни регистрирани инвестиционни съветници.

Документи за акредитация

Преди да получите статут на акредитация, очаквайте да предоставите някоя от тази информация, за да проверите дали сте легален;

  • Финансови отчети и подробности за други сметки
  • Кредитният отчет за потвърждаване на нетната стойност
  • Връщане на данъци
  • W-2 формуляри и други документи, посочващи доходи
  • Информирани служители
  • Професионални сертификати, назначавания или пълномощия, администрирани от Регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA).

Стойността на основното жилище или основния дом не може да бъде част от вашата нетна стойност.

Можете обаче да включите ваканционни и инвестиционни имоти. Но трябва да представите доказателство за собственост и правилна оценка.

След подаване на вашите документи, фирмата ще ги прегледа. След това те ще приемат или отхвърлят вашия статус на акредитиран инвеститор. Ако бъде одобрена, вашата акредитация е валидна за една година или до следващия данъчен ден (ако проверявате чрез доходи). След това ще можете да инвестирате.

Прочети: Как да станем журналист в Австралия 2022

Как да станете акредитиран инвеститор в различни страни

В САЩ

В Съединените щати, преди да можете да станете акредитиран инвеститор, трябва да имате нетна стойност от най-малко 1,000,000 200,000 300,000 щатски долара, с изключение на стойността на основното местожителство, или да имате доход от най-малко XNUMX XNUMX щатски долара всяка година за последните две години (или XNUMX XNUMX долара заедно доход, ако е женен) и очаквайте да направите същата сума тази година.

Съгласно правило 501 от Регламент D на Американската комисия за ценни книжа и борси (SEC), акредитиран инвеститор се определя като:

  1. банка, застрахователна компания, регистрирана инвестиционна компания, компания за развитие на бизнеса или инвестиционна компания за малък бизнес;
  2. план за доходи на наети лица по смисъла на Закона за осигуряване на доходите при пенсиониране на служители, ако банка, застрахователно дружество или регистриран инвестиционен съветник взима инвестиционни решения или ако планът има общи активи над 5 милиона долара;
  3. благотворителна организация, корпорация или партньорство с активи над 5 милиона долара;
  4. директор, изпълнителен директор или генерален партньор на компанията, продаваща ценните книжа;
  5. бизнес, в който всички собственици на акции са акредитирани инвеститори;
  6. физическо лице, което има индивидуална нетна стойност или съвместна нетна стойност със съпруга на лицето, която надхвърля 1 милион щатски долара по време на покупката, или има активи под управление на 1 милион долара или повече, с изключение на стойността на основното местоживеене на физическото лице;
  7. физическо лице с доход над 200,000 300,000 щатски долара през всяка от последните две години или съвместен доход със съпруг над XNUMX XNUMX щатски долара за тези години и разумно очакване на същото ниво на доходи през текущата година
  8. тръст с активи над 5 милиона щатски долара, който не е сформиран за придобиване на предлаганите ценни книжа, чиито покупки прави изискано лице.

Така че,

  1. физическо лице, което има определени професионални сертификати, назначавания или пълномощия или други пълномощия, издадени от акредитирана образователна институция, които Комисията може да определя от време на време. В момента притежатели на добро състояние на лицензи от серия 7, серия 65 и серия 82.
  2. физически лица, които са „знаещи служители“ на фонд по отношение на частните инвестиции.
  3. дружества с ограничена отговорност с активи в размер на 5 милиона долара могат да бъдат акредитирани инвеститори.
  4. SEC и регистрираните от държавата инвестиционни консултанти, освободени съветници по отчитане и инвестиционни компании за селски бизнес (RBIC) могат да се класират.
  5. Индийски племена, правителствени органи, фондове и образувания, организирани съгласно законите на чужди държави, които притежават „инвестиции“, както е определено в правило 2а51-1 (б) съгласно Закона за инвестиционните дружества, над 5 милиона долара и които не са били образувани за конкретната цел на инвестирането в предлаганите ценни книжа.
  6. Семейни офиси с активи под управление на най-малко 5 милиона долара и техните „семейни клиенти“, както всеки термин е определен в Закона за инвестиционните съветници.
  7. „Еквивалент на съпруг“ по дефиницията на акредитирания инвеститор, така че съпружеските еквиваленти да могат да обединят своите финанси с цел да се квалифицират като акредитирани инвеститори.

В Канада

„Акредитиран инвеститор“ (както е определено в NI 45 106) е:

  1. лице, регистрирано съгласно законодателството за ценните книжа на юрисдикция на Канада, като съветник или дилър, различно от лице, регистрирано единствено като търговец на ограничени пазари съгласно един или и двата от Закона за ценните книжа (Онтарио) или Закона за ценните книжа (Нюфаундленд и Лабрадор) ; или
  2. физическо лице, регистрирано или по-рано регистрирано съгласно законодателството за ценните книжа на юрисдикция на Канада като представител на лице, посочено в параграф (а); или
  3. физическо лице, което или самостоятелно, или със съпруг / съпруга, притежава изгодно финансови активи с обща реализуема стойност, която преди данъци, но нетно от свързаните с нея задължения, надвишава 1,000,000 XNUMX XNUMX щатски долара; или
  4. физическо лице, чийто нетен доход преди данъци надвишава 200,000 300,000 щатски долара през всяка от последните две календарни години или чийто нетен доход преди данъци, комбиниран с този на съпруг, надвишава XNUMX XNUMX щатски долара през всяка от двете последни календарни години и който и в двата случая разумно очаква да надвишава това ниво на нетен доход през текущата календарна година; или
  5. физическо лице, което самостоятелно или със съпруг / съпруга има нетни активи от поне 5,000,000 XNUMX XNUMX щатски долара; или
  6. лице, различно от физическо лице или инвестиционен фонд, което има нетни активи от поне 5,000,000 XNUMX XNUMX щатски долара, както е показано в последните му изготвени финансови отчети; или

В допълнение,

  1. доверителна компания или доверителна корпорация, регистрирани или упълномощени да извършват дейност съгласно Закона за дружествата за доверително и кредитно дружество (Канада) или съгласно сходно законодателство в юрисдикция на Канада или чуждестранна юрисдикция, действаща от името на напълно управлявана сметка, управлявана от доверителната компания доверителна корпорация, според случая; или
  2. инвестиционен фонд, който разпространява или е разпространил своите ценни книжа само на (i) лице, което е или е било акредитиран инвеститор по време на разпределението, (ii) лице, което придобива или придобива ценни книжа при обстоятелствата, посочени в раздели 2.10 от NI 45 106 [Инвестиция с минимален размер] или 2.19 от NI 45 106 [Допълнителна инвестиция в инвестиционни фондове], или (iii) лице, описано в параграф (i) или (ii), което придобива или придобива ценни книжа съгласно раздел 2.18 от NI 45 106 [Реинвестиране на инвестиционен фонд];
  3. лице, действащо от името на напълно управлявана сметка, управлявана от това лице, ако това лице е регистрирано или упълномощено да извършва дейност като съветник или еквивалент съгласно законодателството за ценните книжа на юрисдикция на Канада или чуждестранна юрисдикция; или
  4. лице, по отношение на което всички притежатели на лихви, преки, косвени или изгодни, с изключение на ценните книжа с право на глас, изисквани по закон да бъдат притежавани от директори, са лица, които са акредитирани инвеститори (както е определено в NI 45 106); или
  5. инвестиционен фонд, който се съветва от лице, регистрирано като съветник, или лице, което е освободено от регистрация като съветник.

Забележителен е фактът, че от 2016 г. насам много провинции в Канада разрешават на акредитирани инвеститори да инвестират на частни пазари, но под определен лимит.

Какви са предимствата да станеш акредитиран инвеститор?

Ползите от това да станете акредитиран инвеститор включват следното;

Достъп до допълнителни възможности за инвестиции: 

Акредитираните инвеститори имат достъп до допълнителни видове инвестиции, като хедж фондове, частни капиталови инвестиции, частни инвестиции, рисков капитал, краудфандинг на недвижими имоти, командитни дружества и други.

Увеличена диверсификация на вашето портфолио: 

Когато станете акредитиран инвеститор, има достъп до по-голямо разнообразие от инвестиции. Обикновено можете да изберете да диверсифицирате портфейлите, като инвестирате в алтернативни активи и нерегистрирани ценни книжа, които не са на разположение на другия инвеститор.

Потенциално по-висока възвръщаемост: 

Освен това акредитираните инвеститори имат значителни доходи и активи, които им позволяват да инвестират част от портфейлите си в ценни книжа, които биха могли да осигурят значително по-висока възвръщаемост от традиционните инвестиции.

Всъщност имайте предвид, че няма хеджиране от загуба, както другите инвестиции.

Възможност за свързване с други инвеститори с висока стойност: 

Хората с високи доходи и портфейли имат по-голям достъп до мрежи с високопоставени хора. Тази мрежа може да доведе до повече бизнес и възможности за инвестиране.

Недостатъци да станеш акредитиран инвеститор

Съществуват и недостатъци и недостатъци от това да станете акредитиран инвеститор и те също трябва да бъдат взети предвид. Те включват:

  • Летливост. Много от ценните книжа, ограничени до акредитирани инвеститори, не са листвани на фондовите борси, като NYSE. Те се търгуват леко и това може да ги направи трудни за оценка или да бъдат обект на повишена волатилност.
  • Неликвидност на много инвестиции. Много ценни книжа са неликвидни, защото са ограничени до акредитирани инвеститори.
  • По-високи минимални суми за инвестиции. Тъй като правилата на SEC ограничават броя на инвеститорите, които определени ценни книжа могат да имат, без да станат публични, минималните инвестиционни размери може да са по-високи, за да се гарантира, че компанията има достатъчно пари, за да постигне целите си.
  • Високи такси за продукти. Ценните книжа, които имат голяма клиентска база, обикновено предлагат по-ниски разходи, но с ограничението разходите ще бъдат разпределени сред малко хора, което ще увеличи цената на продуктите.

Прочети: Как да станете бизнес анализатор през 2022 г.: Заплата, цена ...

Често задавани въпроси за това как да станете акредитиран инвеститор

Какви са изискванията, за да станеш акредитиран инвеститор?

Средният инвеститор може да се квалифицира като акредитиран инвеститор, като има поне 200,000 300,000 щатски долара доход поотделно (или 1,000,000 XNUMX щатски долара, комбинирани със съпруга си) за предходните две години и текущата година; или като имате нетна стойност от XNUMX XNUMX XNUMX $ или повече. Това изключва основното местожителство.

Може ли семеен тръст да бъде акредитиран инвеститор?

Да, семеен тръст може да стане акредитиран инвеститор, ако надвишава 5,000,000 XNUMX XNUMX долара активи. Имайте предвид, че тръстът няма да отговаря на изискванията, ако е създаден с единствената цел да придобие ценните книжа.

В допълнение, семейно доверие, което не отговаря на прага на активите, може да се класира, ако всички собственици на акции се квалифицират като акредитирани инвеститори.

Може ли LLC да стане акредитиран инвеститор?

Да, Дружество с ограничена отговорност (LLC) може да се квалифицира като акредитиран инвеститор, ако има общи активи от най-малко 5,000,000 XNUMX XNUMX щатски долара и LLC не е създаден с конкретната цел да придобие ценните книжа.

LLC също може да се класира, ако всеки от неговите собственици на акции е акредитиран инвеститор, дори ако LLC няма активи в размер на 5,000,000 XNUMX XNUMX долара.

Изискват ли фирмите да покажете доказателство, че сте акредитиран инвеститор?

Някои компании изискват да предоставите доказателство, че сте акредитиран инвеститор, докато други изискват само да споменете своята квалификация. Някои дори изискват данъчни декларации, финансови отчети и кредитен отчет.

заключение

Ставането на акредитиран инвеститор носи възможности за диверсификация на портфолиото Ви и потенциално печелене на по-висока норма на възвръщаемост. Повечето инвеститори стават акредитирани въз основа на техните доходи или нетна стойност. Можете обаче да се класирате, като притежавате определени лицензи или имате специфични познания за инвестицията.

Съветваме ви да инвестирате бавно, въпреки че инвестициите имат по-атрактивна възвръщаемост. Това е така, защото всяка инвестиция е склонна към загуба и статутът на акредитация не се хеджира срещу това.

Затова прочетете тази статия и следвайте стъпките, за да станете акредитиран инвеститор през 2022 година.

Препратки

Препоръка

Оставете коментар
Може да харесате още
автомобилната технология
Виж повече

Какво мога да направя със степен по автомобилна технология през 2022 г.? | Кариера и заплата

Понятието автомобилна технология звучи ли ви странно? Автомобилът е свързан с автомобили и машини. Вземете ...