الإفصاح: قد يحتوي هذا المنشور على روابط تابعة ، مما يعني أنه عند النقر فوق الروابط وإجراء عملية شراء ، فإننا نتلقى عمولة.


كيف تصبح مستثمرا معتمدا في 2022 | الدليل النهائي

أموالك ثمينة للغاية بحيث لا يمكن استثمارها مع مستثمر غير معتمد. هذا هو السبب الجذري لعمليات الاحتيال والأنشطة المالية الاحتيالية.

يعلم المستثمر المعتمد أن تسجيله معرض للخطر إذا أرسل المستثمر شكوى إلى الشركة السعودية للكهرباء بشأن أنشطة احتيالية.

لذلك ، فهم يتعاملون مع أموالك بمستوى عالٍ من الرعاية ويؤمنون أموال المستثمرين على النحو الأمثل في حالة وقوع حوادث مؤسفة.

باختصار ، بدلاً من الاعتماد على الأفراد لتأمين استثماراتك ، تعلم كيف تصبح مستثمرًا معتمدًا وتصبح خبيرًا تجاريًا.

من هو المستثمر المعتمد؟

المستثمر المعتمد هو شخص أو مؤسسة مسجلة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات SEC للاستثمار في الأوراق المالية.

يمكن للمستثمرين المعتمدين استثمار الأموال مباشرة في العالم المربح للأسهم الخاصة ، والإكتتابات الخاصة ، وصناديق التحوط ، ورأس المال الاستثماري ، والتمويل الجماعي للأسهم.

بموجب SEC ، يمكن للشركة بيع الأوراق المالية والاستثمارات الخاصة بها إلى المستثمرين المعتمدين. على ما يبدو ، يتمتع المستثمرون المعتمدون بإمكانية الوصول القانوني للاستثمار في المنتجات غير المتاحة لعامة الناس.

يمكن لهؤلاء المستثمرين تداول الأوراق المالية التي تشمل:

  • صناديق التحوط
  • صناديق رأس المال الاستثماري
  • صفقات الأسهم الخاصة
  • تمويل الجماعي للأسهم
  • الاستثمار الملاك
  • المواضع الخاصة الأخرى

كيف تحدد SEC المستثمر المعتمد؟

وفقًا لقاعدة SEC 501 ، هناك طريقتان لتحديد وتعريف المستثمر المعتمد ؛

أولاً ، الشخص الذي يزيد دخله عن 200,000 دولار في آخر عامين أو دخل مشترك مع زوج يتجاوز 300,000 دولار لتلك السنوات وتوقع نفس مستوى الدخل في العام الحالي.

ثانياً ، الشخص الذي لديه صافي ثروة فردية أو مشترك مع الزوج يتجاوز المليون دولار وقت الشراء ، باستثناء قيمة الإقامة الأساسية للشخص.

بالإضافة إلى ذلك ، المستثمر المعتمد هو فرد لديه شهادات أو تعيينات أو أوراق اعتماد مهنية معينة. يجب أن يكون الفرد موظفًا مطلعًا في صندوق خاص. أخيرًا ، يجب أن يكونوا مستشارين استثماريين مسجلين لدى الدولة.

من المهم ملاحظة أن حساب الدخل يجب أن يتبع نفس التنسيق لمدة عامين أو ثلاثة أعوام التي تتطلبها هيئة الأوراق المالية والبورصات.

 وهذا يعني أنه يتعين على الفرد إما حساب الدخل السنوي بشكل فردي أو مع الزوج ، ولكن ليس كلاهما.

قراءة: كيف تصبح طبيبة في كندا في وقت أقل - أبسط ...

لماذا يصبح الناس مستثمرين معتمدين؟

وضعت هيئة حكومية مثل SEC قواعد لاعتماد المستثمرين لحماية أموال المستثمرين.

تمكّن متطلبات الاعتماد مالك الاستثمار من امتلاك المعرفة الكافية لفهم الاستثمارات لمنع الخسارة المالية.

كما أنها تمكنهم من امتلاك صناديق تحوط لتحمل أي خسارة وتسديد أموال المستثمرين.

هذه بعض الأسباب التي تجعل هيئة حكومية مثل الشركة السعودية للكهرباء تؤهل المستثمرين من خلال الاعتماد.

من يمكنه التأهل كمستثمر معتمد؟

يمكن للأفراد التالية أسماؤهم التأهل ليصبحوا مستثمرًا معتمدًا ؛

  • الأفراد والأزواج
  • المؤسسات المالية.
  • شركات الوساطة
  • شركة أو شركة ذات مسؤولية محدودة ، لم يتم تشكيلها لغرض محدد هو الحصول على الأوراق المالية المعروضة ، بإجمالي أصول يزيد عن 5 ملايين دولار.
  • الموظفين المطلعين في الصناديق الخاصة.
  • أنواع معينة من شركات التأمين.
  • خطط التقاعد التي يرعاها صاحب العمل
  • ثقة
  • شركات استشارات الاستثمار المسجلة
  • شركات استشارات الاستثمار المسجلة لدى SEC
  • شركات الاستثمار التجاري

كيف تصبح مستثمر معتمد

لكي تصبح مستثمرًا معتمدًا ، عليك اجتياز اختبارات معينة. في الآونة الأخيرة ، تسمح SEC للفرد باجتياز أحد هذه الاختبارات. وهي تشمل الدخل وصافي القيمة والشهادات المهنية والموظفين المطلعين في الصناديق الخاصة.

متطلبات التأهيل المالي

هذه هي اختبارات الدخل والقيمة الصافية.

لتكرار النقطة المحددة أعلاه ، تتمثل إحدى الطرق لتصبح مستثمرًا معتمدًا في الحصول على صافي ثروة يتجاوز مليون دولار. هذا لا يشمل قيمة محل إقامتهم الأساسي.

هذا من أجل صافي الثروة الفردية.

وبالمثل ، فإن الفرد الذي سيصبح مستثمرًا معتمدًا سيحصل على دخل ما قبل الضريبة يتجاوز 200,000 دولار في آخر سنتين للإقرار الضريبي.

وبالمثل ، يمكن أيضًا أن يصبح المستثمر معتمدًا لدى زوجته. سيكون لديهم دخل ما قبل الضريبة لا يقل عن 300,000 دولار عن العامين الماضيين والسنة القادمة.

مرة أخرى ، يجب أن يكون للزوجين ثروة صافية قدرها مليون دولار لا تشمل مكان إقامتهم الأساسي.

 اختبار المعرفة

هناك طريقة أخرى يمكن للأفراد أن يصبحوا من خلالها مستثمرين معتمدين وهي الحصول على شهادات وبيانات اعتماد مهنية معينة معتمدة من قبل المؤسسات التعليمية المناسبة.

آخر في اختبارات المعرفة هو الموظف المطلع في الصناديق الخاصة.

لذلك ، سوف نحدد الموظفين المطلعين.

الموظفون المطلعون هم المسؤولون التنفيذيون أو المدراء أو الأمناء أو الشركاء العامون أو أي شخص يعمل بصفته صندوقًا خاصًا أو شخصًا إداريًا تابعًا.

أيضًا ، يمكن أن يكونوا موظفين في صندوق خاص أو شخص إدارة تابع لصندوق خاص يشارك في الأنشطة الاستثمارية لصندوق خاص أو شركة استثمار لمدة 12 شهرًا على الأقل.

الشهادات المهنية

من خلال المعرفة الصحيحة والشهادة المهنية ، يمكن للمستثمرين أن يصبحوا معتمدين للقيام بالاستثمارات للآخرين. في عام 2016 ، بدأ الكونجرس في السماح للوسطاء والمستشارين الاستثماريين المسجلين بالتأهل كمستثمرين معتمدين.

نتيجة لذلك ، قامت الشركة السعودية للكهرباء بتعديل تعريف المستثمر المعتمد المكتوب أدناه. عادة ، يمكن لهؤلاء الأشخاص أيضًا التأهل.

  • الأشخاص الذين لديهم شهادات أو تعيينات أو أوراق اعتماد مهنية معينة أو أوراق اعتماد أخرى صادرة عن مؤسسة تعليمية معتمدة على النحو المحدد من قبل المجلس الأعلى للتعليم.
  • هيئة الأوراق المالية والبورصات ومستشاري الاستثمار المسجلين لدى الدولة.

وثائق الاعتماد

قبل أن تحصل على حالة الاعتماد ، توقع تقديم أي من هذه المعلومات للتأكد مما إذا كنت قانونيًا ؛

  • البيانات المالية وتفاصيل الحسابات الأخرى
  • تقرير الائتمان لتأكيد القيمة الصافية
  • عائدات الضرائب
  • نماذج W-2 ومستندات أخرى تشير إلى الأرباح
  • موظفين مطلعين
  • الشهادات المهنية أو التعيينات أو أوراق الاعتماد التي تديرها هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).

لا يمكن أن تكون قيمة المسكن الأساسي أو المنزل الأساسي جزءًا من صافي ثروتك.

ومع ذلك ، يمكنك تضمين عقارات العطلات والاستثمار. ولكن ، يجب عليك تقديم إثبات الملكية والتقييم المناسب.

بعد تقديم المستندات الخاصة بك ، ستقوم الشركة بمراجعتها. سيقومون بعد ذلك بقبول أو رفض وضع المستثمر المعتمد الخاص بك. في حالة الموافقة ، يكون اعتمادك صالحًا لمدة عام واحد أو حتى اليوم الضريبي التالي (إذا قمت بالتحقق من خلال الدخل). ستتمكن بعد ذلك من الاستثمار.

قراءة: كيف تصبح صحفيًا في أستراليا | 2022

كيف تصبح مستثمرا معتمدا في دول مختلفة

في الولايات المتحدة الأمريكية

في الولايات المتحدة ، قبل أن تصبح مستثمرًا معتمدًا ، يجب أن يكون لديك صافي ثروة لا يقل عن 1,000,000،200,000،300,000 دولار ، باستثناء قيمة الإقامة الأساسية ، أو أن يكون لديك دخل لا يقل عن XNUMX،XNUMX دولار سنويًا خلال العامين الماضيين (أو XNUMX،XNUMX دولار مجتمعة الدخل إذا تزوجت) ونتوقع أن تحقق نفس المبلغ هذا العام.

وفقًا للمادة 501 من اللائحة D لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ، يتم تعريف المستثمر المعتمد على أنه:

  1. بنك أو شركة تأمين أو شركة استثمار مسجلة أو شركة تطوير أعمال أو شركة استثمار تجارية صغيرة ؛
  2. خطة مزايا الموظف ، بالمعنى المقصود في قانون ضمان دخل تقاعد الموظف ، إذا اتخذ بنك أو شركة تأمين أو مستشار استثمار مسجل قرارات الاستثمار ، أو إذا كان للخطة أصول إجمالية تزيد عن 5 ملايين دولار ؛
  3. منظمة خيرية أو مؤسسة أو شراكة بأصول تتجاوز 5 ملايين دولار ؛
  4. مدير أو مسؤول تنفيذي أو شريك عام للشركة التي تبيع الأوراق المالية ؛
  5. شركة يكون فيها جميع مالكي الأسهم مستثمرين معتمدين ؛
  6. شخص طبيعي لديه صافي ثروة فردية ، أو صافي قيمة مشتركة مع زوجة الشخص ، تتجاوز المليون دولار وقت الشراء ، أو لديه أصول تحت الإدارة تبلغ مليون دولار أمريكي أو أكثر ، باستثناء قيمة الإقامة الأساسية للفرد ؛
  7. شخص طبيعي بدخل يتجاوز 200,000 دولار في كل من السنتين الأخيرتين أو دخل مشترك مع زوج يتجاوز 300,000 دولار لتلك السنوات وتوقع معقول بنفس مستوى الدخل في العام الحالي
  8. ائتمان بأصول تزيد عن 5 ملايين دولار ، لم يتم تشكيلها للحصول على الأوراق المالية المعروضة ، والتي يقوم بشرائها شخص محنك.

أيضا،

  1. شخص طبيعي لديه شهادات أو تعيينات أو أوراق اعتماد مهنية معينة أو أوراق اعتماد أخرى صادرة عن مؤسسة تعليمية معتمدة ، والتي قد تعينها اللجنة من وقت لآخر. حاملو تراخيص السلسلة 7 و Series 65 و Series 82 في وضع جيد حاليًا.
  2. الأشخاص الطبيعيون "الموظفون المطلعون" في أي صندوق فيما يتعلق بالاستثمارات الخاصة.
  3. قد تكون الشركات ذات المسؤولية المحدودة التي يبلغ حجم أصولها 5 ملايين دولار مستثمرين معتمدين.
  4. قد يتأهل مستشارو الاستثمار المسجلين لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات ومستشاري إعداد التقارير المعفيين وشركات الاستثمار في الأعمال الريفية (RBICs).
  5. القبائل الهندية والهيئات الحكومية والصناديق والكيانات المنظمة بموجب قوانين الدول الأجنبية ، والتي تمتلك "استثمارات" ، على النحو المحدد في المادة 2 أ51-1 (ب) بموجب قانون شركة الاستثمار ، بما يزيد عن 5 ملايين دولار ولم يتم تشكيلها لغرض محدد هو الاستثمار في الأوراق المالية المعروضة.
  6. المكاتب العائلية التي لديها أصول مدارة بقيمة 5 ملايين دولار على الأقل و "عملاء عائلاتهم" ، كما تم تعريف كل مصطلح بموجب قانون مستشاري الاستثمار.
  7. "المعادل الزوجي" لتعريف المستثمر المعتمد ، بحيث يمكن للمكافئين من الزوج / الزوجة تجميع مواردهم المالية لغرض التأهيل كمستثمرين معتمدين.

في كندا

"المستثمر المعتمد" (كما هو محدد في NI 45) هو:

  1. شخص مسجل بموجب تشريع الأوراق المالية في ولاية قضائية بكندا ، كمستشار أو تاجر ، بخلاف الشخص المسجل فقط باعتباره تاجر سوق محدود بموجب أحد أو كليهما من قانون الأوراق المالية (أونتاريو) أو قانون الأوراق المالية (نيوفاوندلاند ولابرادور) ؛ أو
  2. فرد مُسجل أو مُسجل سابقًا بموجب تشريع الأوراق المالية لسلطة قضائية في كندا كممثل لشخص مُشار إليه في الفقرة (أ) ؛ أو
  3. الفرد الذي يمتلك ، سواء بمفرده أو مع الزوج ، أصولًا مالية لها قيمة إجمالية يمكن تحقيقها تتجاوز 1,000,000،XNUMX،XNUMX دولار أمريكي قبل الضرائب ، ولكن بعد خصم أي التزامات ذات صلة ؛ أو
  4. الفرد الذي تجاوز صافي دخله قبل الضرائب 200,000 دولار في كل من آخر سنتين تقويميتين أو تجاوز صافي دخله قبل الضرائب مجتمعة مع دخل الزوج 300,000 دولار في كل من السنتين التقويميتين الأخيرتين والذي ، في كلتا الحالتين ، يتوقع بشكل معقول لتتجاوز مستوى الدخل الصافي في السنة التقويمية الحالية ؛ أو
  5. الفرد الذي يمتلك ، إما بمفرده أو مع زوجته ، أصولاً صافية لا تقل عن 5,000,000،XNUMX،XNUMX دولار ؛ أو
  6. شخص ، بخلاف الفرد أو صندوق الاستثمار ، لديه صافي أصول لا يقل عن 5,000,000،XNUMX،XNUMX دولار أمريكي كما هو موضح في أحدث بياناته المالية المعدة ؛ أو

بالإضافة إلى ذلك،

  1. شركة استئمانية أو مؤسسة استئمانية مسجلة أو مرخصة لممارسة الأعمال التجارية بموجب قانون شركات الائتمان والقروض (كندا) أو بموجب تشريعات مماثلة في ولاية قضائية في كندا أو ولاية قضائية أجنبية ، تعمل نيابة عن حساب مُدار بالكامل تديره الشركة الاستئمانية أو شركة الثقة ، حسب مقتضى الحال ؛ أو
  2. صندوق استثمار يوزع أو يوزع أوراقه المالية فقط على (2.10) شخص كان أو كان مستثمراً معتمداً وقت التوزيع ، (45) شخص يكتسب أو يحصل على أوراق مالية في الظروف المشار إليها في الأقسام 106 من NI 2.19 [الحد الأدنى للاستثمار] أو 45 من NI 106 [استثمار إضافي في صناديق الاستثمار] ، أو (2.18) الشخص الموصوف في الفقرة (45) أو (106) الذي يكتسب أو يحصل على أوراق مالية بموجب القسم XNUMX من NI XNUMX [إعادة استثمار صندوق الاستثمار] ؛
  3. شخص يتصرف نيابة عن حساب مُدار بالكامل يديره ذلك الشخص ، إذا كان هذا الشخص مسجلاً أو مصرحًا له بممارسة الأعمال التجارية كمستشار أو ما يعادله بموجب تشريع الأوراق المالية في ولاية قضائية في كندا أو ولاية قضائية أجنبية ؛ أو
  4. شخص يكون جميع مالكي المصالح ، المباشرين أو غير المباشرين أو النافعين ، فيما يتعلق به ، باستثناء الأوراق المالية التي تتطلب حق التصويت التي يشترط القانون أن يمتلكها المديرون ، أشخاصًا مستثمرين معتمدين (على النحو المحدد في NI 45) أو
  5. صندوق استثماري ينصح به شخص مسجل كمستشار أو شخص معفي من التسجيل كمستشار.

تجدر الإشارة إلى حقيقة أنه منذ عام 2016 ، تسمح العديد من المقاطعات في كندا للمستثمرين غير المعتمدين بالاستثمار في الأسواق الخاصة ولكن ضمن حد معين.

ما هي مزايا أن تصبح مستثمرًا معتمدًا؟

تشمل مزايا أن تصبح مستثمرًا معتمدًا ما يلي ؛

الوصول إلى فرص استثمارية إضافية: 

يتمتع المستثمرون المعتمدون بإمكانية الوصول إلى أنواع إضافية من الاستثمارات ، مثل صناديق التحوط ، والأسهم الخاصة ، والاكتتابات الخاصة ، ورأس المال الاستثماري ، والتمويل الجماعي العقاري ، والشراكات المحدودة ، وغيرها.

زيادة تنويع محفظتك: 

عندما تصبح مستثمرًا معتمدًا ، يكون هناك وصول إلى مجموعة متنوعة من الاستثمارات يمكنك عادةً اختيار تنويع المحافظ من خلال الاستثمار في أصول بديلة وأوراق مالية غير مسجلة غير متاحة للمستثمر الآخر.

عوائد أعلى محتمل: 

أيضًا ، يمتلك المستثمرون المعتمدون دخلًا وأصولًا كبيرة تسمح لهم باستثمار جزء من محافظهم في الأوراق المالية التي يمكن أن توفر عوائد أعلى بكثير من الاستثمارات التقليدية.

في الواقع ، ضع في اعتبارك أنه لا يوجد تحوط من الخسارة تمامًا مثل الاستثمارات الأخرى.

القدرة على التواصل مع مستثمرين آخرين من أصحاب الثروات العالية: 

يتمتع الأشخاص ذوو الدخل المرتفع والمحافظ المالية بإمكانية وصول أكبر إلى الشبكات ذات الأشخاص البارزين. يمكن أن تؤدي هذه الشبكة إلى المزيد من فرص الأعمال والاستثمار.

مساوئ أن تصبح مستثمرًا معتمدًا

هناك أيضًا عيوب وعيوب أن تصبح مستثمرًا معتمدًا ويجب أخذها في الاعتبار أيضًا. يشملوا:

  • التقلب. العديد من الأوراق المالية المقيدة للمستثمرين المعتمدين ليست مدرجة في بورصات سوق الأوراق المالية ، مثل بورصة نيويورك. يتم تداولها بشكل خفيف ، وهذا يمكن أن يجعل من الصعب تقييمها أو عرضة لتقلبات متزايدة.
  • عدم سيولة العديد من الاستثمارات. العديد من الأوراق المالية غير سائلة لأنها مقصورة على المستثمرين المعتمدين.
  • الحد الأدنى لمبالغ الاستثمار. نظرًا لأن قواعد هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) تحد من عدد المستثمرين الذين يمكن أن تمتلكهم بعض الأوراق المالية دون طرحها للجمهور ، فقد يكون الحد الأدنى لمبالغ الاستثمار أعلى لضمان أن الشركة لديها ما يكفي من المال لتحقيق أهدافها.
  • رسوم عالية على المنتجات. عادةً ما تقدم الأوراق المالية التي لديها قاعدة عملاء كبيرة نفقات أقل ولكن مع التقييد ، سيتم توزيع النفقات بين عدد قليل من الأشخاص مما يؤدي إلى زيادة تكلفة المنتجات.

قراءة: كيف تصبح محلل أعمال في عام 2022: الراتب ، التكلفة ...

أسئلة وأجوبة حول كيف تصبح مستثمرًا معتمدًا

ما هي المتطلبات لتصبح مستثمرا معتمدا؟

يمكن للمستثمر العادي أن يتأهل كمستثمر معتمد من خلال الحصول على دخل فردي لا يقل عن 200,000 دولار (أو 300,000 دولار مع زوجته) للسنتين السابقتين والسنة الحالية ؛ أو من خلال امتلاك صافي ثروة تبلغ مليون دولار أمريكي أو أكثر. هذا لا يشمل الإقامة الأساسية.

هل يمكن أن يكون صندوق الأسرة مستثمرًا معتمدًا؟

نعم ، يمكن أن يصبح ائتمان العائلة مستثمرًا معتمدًا إذا تجاوز أصوله 5,000,000،XNUMX،XNUMX دولار. لاحظ أن الصندوق لن يكون مؤهلاً إذا تم إنشاؤه لغرض وحيد هو الحصول على الأوراق المالية.

بالإضافة إلى ذلك ، قد تتأهل الثقة العائلية التي لا تلبي حد الأصول إذا كان جميع مالكي الأسهم مؤهلين كمستثمرين معتمدين.

هل يمكن لشركة ذات مسؤولية محدودة أن تصبح مستثمرًا معتمدًا؟

نعم ، يمكن لشركة ذات مسؤولية محدودة (LLC) التأهل كمستثمر معتمد إذا كان لديها إجمالي أصول لا يقل عن 5,000,000،XNUMX،XNUMX دولار ولم يتم إنشاء شركة ذات مسؤولية محدودة لغرض محدد هو الحصول على الأوراق المالية.

يمكن أن تتأهل الشركة ذات المسؤولية المحدودة أيضًا إذا كان كل من مالكي الأسهم فيها مستثمرًا معتمدًا ، حتى لو لم يكن لدى الشركة ذات المسؤولية المحدودة أصولًا تبلغ 5,000,000،XNUMX،XNUMX دولار.

هل تطلب منك الشركات إثبات أنك مستثمر معتمد؟

تطلب بعض الشركات منك تقديم دليل على أنك مستثمر معتمد ، بينما يطلب البعض الآخر ذكر مؤهلاتك فقط. حتى أن البعض يطلب إقراراتك الضريبية والبيانات المالية وتقرير الائتمان.

الخلاصة

أن تصبح مستثمرًا معتمدًا يجلب لك فرصًا لتنويع محفظتك وربما كسب معدل عائد أعلى. يتم اعتماد معظم المستثمرين بناءً على دخلهم أو صافي ثروتهم. ومع ذلك ، يمكنك أيضًا التأهل من خلال امتلاك تراخيص معينة أو امتلاك معرفة محددة حول الاستثمار.

ننصحك بالاستثمار ببطء على الرغم من أن الاستثمارات لها عائد أكثر جاذبية. هذا لأن كل استثمار عرضة للخسارة وحالة الاعتماد لا تحوط من هذا.

لذلك اقرأ هذا المقال واتبع الخطوات لتصبح مستثمرًا معتمدًا في عام 2022.

مراجع

توصية

اترك تعليق
ربما يعجبك أيضا
دراسة في وجديدة-نيوزيلندا-الجامعية والدراسات العليا-دورات-لدراسة والتعليم-رسوم
إقرأ المزيد

الدراسة في نيوزيلندا: دورات البكالوريوس والدراسات العليا والرسوم الدراسية

تغطي هذه المقالة الدراسة في نيوزيلندا: دورات البكالوريوس والدراسات العليا للدراسة والرسوم الدراسية لنيوزيلندا ، والمعيشة ...